So vermeiden Sie die Kapitalertragsteuer auf Aktien

Gerüchte, dass Präsident Joe Biden den Kapitalertragsteuersatz für wohlhabende Anleger fast verdoppeln will hat heute Nachmittag die Märkte gerockt , mit dem S&P 500 30 Basispunkte in wenigen Minuten gesunken nach ersten Berichten von Bloomberg . Glücklicherweise gibt es einige Möglichkeiten, wie Anleger die Kapitalertragsteuer auf Aktien umgehen können. Tatsächlich ist es für Sie möglich, 0% Kapitalertragsteuer zu zahlen … mit ein wenig Voraussicht und Planung.

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Das Erhöhung der Kapitalertragsteuer gilt für Personen mit einem Einkommen von 1 Million US-Dollar oder mehr , und erhöht den Grenzsteuersatz von 20 % auf 39,6 %. Zusammen mit einem bereits bestehenden Zuschlag von 3,8% auf Kapitalerträge ergibt dies einen effektiven Steuersatz von 43,4 %.

Das ist ziemlich steil. Also was kannst du tun?



Lass uns mal sehen.

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Vermeidung der Kapitalertragsteuer

  • Halten Sie Investitionen für ein Jahr oder länger. Investitionen, die länger als 12 Monate gehalten werden, sind langfristig deutlich niedriger besteuert als die kurzfristige Rate.
  • Investieren Sie durch Ihre Altersvorsorge. Sie können Anlagen über Ihre 401(k)- oder IRA-Konten kaufen und verkaufen, ohne Kapitalertragssteuern auszulösen.
  • Verwenden Sie Kapitalverluste, um Gewinne auszugleichen. Tax Loss Harvesting ist eine beliebte Strategie zur Anrechnung der Kapitalertragsteuer. Durch den gleichzeitigen Verkauf von wertgeminderten Vermögenswerten und den gleichzeitigen Verkauf von gewonnenen Vermögenswerten können Sie Reduzieren Sie die von Ihnen geschuldete Kapitalertragsteuer . Wenn Ihre Verluste größer sind als Ihre Gewinne, können Sie weitere 3.000 US-Dollar pro Jahr verwenden, um das reguläre Einkommen auszugleichen und die verbleibende rote Tinte zu übertragen, um in zukünftigen Jahren dasselbe zu tun.
  • Anlagen verkaufen, wenn das Einkommen niedrig ist. Unabhängig davon, ob Ihr Einkommen niedriger ist, weil Sie entlassen wurden oder gerade in den Ruhestand eingetreten sind, wenn Ihr Einkommen so weit sinkt, dass Sie in eine niedrigere Kapitalertragsteuerklasse fallen, können Sie durch eine Auszahlung profitieren.
  • Spenden Sie Ihren Vorrat und schlagen Sie zwei Fliegen mit einer Klappe. Anstatt Aktien zu verkaufen, die Kapitalertragsteuer zu zahlen und dann Geld an eine Wohltätigkeitsorganisation zu spenden, warum nicht die Mittelschritte auslassen? Sie vermeiden nicht nur die Kapitalertragsteuer, sondern du bekommst einen größeren steuerabzug und die Wohltätigkeitsorganisation erhält eine größere Spende. Win-Win.
  • Nicht verkaufen, einfach sterben. Du kannst es nicht mitnehmen, aber du können gib es in deinem Testament weiter. In der Regel wird die Kostenbasis von Anlagen zum Todestag angepasst, was bedeutet, dass die zu versteuernden Gewinne minimal sind, wenn die Erben die Aktie zum oder nahe dem Preis am Todestag verkaufen.

Was ist mit dieser 0% Kapitalertragsteuer?

Abgesehen von der Gewinnung von Steuerverlusten gibt es zwei Hauptmöglichkeiten, um sich für einen Kapitalertragsteuersatz von 0 % zu qualifizieren:



Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung hielt Vivian Medithi (weder direkt noch indirekt) Positionen in den in diesem Artikel erwähnten Wertpapieren.