Die 7 besten monatlichen Dividendenaktien für 2017

Das zweite Halbjahr 2016 verlief nicht gut für Einkommensanleger. Als die Anleiherenditen stiegen, wurden die Preise für praktisch alles, was einen Einkommensstrom auszahlt, stark gedrückt. Einige meiner Lieblingsdividendenaktien, REITs und geschlossene Fonds fielen um 20 % oder mehr … zu einer Zeit, als sich der breitere Aktienmarkt erholte.

Die 7 besten monatlichen Dividendenaktien für 2017Quelle: Fabian Blank über Unsplash

Das ist, gelinde gesagt, frustrierend. Aber wenn Sie für den Ruhestand investieren, spielen kurzfristige Kursbewegungen keine so große Rolle. Ein regelmäßiges Einkommen zu erzielen ist viel wichtiger.

Aber selbst hier sind Ihre Dividendenaktien im Allgemeinen nicht mit Ihrem tatsächlichen Bargeldbedarf ausgerichtet. Die meisten Dividendenaktien zahlen vierteljährlich und die meisten Anleihen halbjährlich. Ihre regelmäßigen Ausgaben – von der Hypothek bis zur Handyrechnung – fallen jedoch in der Regel monatlich an.





Hier kommen monatliche Dividendenaktien zum Einsatz. Monatliche Dividendenaktien gleichen Ihr Einkommen an Ihren Ausgaben an und machen es viel einfacher, Ihr Leben zu planen. Und nach dem allgemeinen Aderlass, den wir in den letzten Monaten unter defensiven, dividendenzahlenden Namen hatten, sind einige meiner Lieblingsaktien mit monatlicher Dividende endlich wieder vernünftig bewertet. Die meisten waren noch im Spätsommer unerschwinglich teuer.

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Einige würden eine monatliche Auszahlung als Spielerei abtun, die darauf abzielt, Mama- und Pop-Investoren zu beeindrucken, aber ich würde dem völlig widersprechen. Für mich ist eine monatliche Dividende ein Zeichen für ein Managementteam, das seine Anleger ernst nimmt und sich wirklich bemüht, das Beste für sie zu tun.



Dies ist eine vielseitige Liste, die alles von traditionellen stationären REITs bis hin zu gehebelten geschlossenen Anleihenfonds abdeckt. Eines haben aber alle gemeinsam: Sie zahlen eine verlässliche monatliche Dividende.

Dividendenaktien zum Kaufen: Realty Income (O)

Dividendenaktien zum Kaufen: Realty Income (O)

Dividendenrendite: 4,4%
Art: Kommerzieller REIT

Sie können keine Liste der monatlichen Dividendenaktien haben ohne die monatliche Dividendengesellschaft selbst, konservativer Einzelhandels-REIT Realty Income Corp (NYSE: ODER ). Realty Income hat seine Dividende 556 Monate in Folge wie am Schnürchen gezahlt, Tendenz steigend. Wichtig ist es angehoben diese Dividende für 76 aufeinanderfolgende Quartale und hat keine Anzeichen einer Verlangsamung gezeigt. Seit 1994 hat das Unternehmen seine Dividende um 4,6% jährlich erhöht.



Realty Income ist keine Anleihe. Es ist offensichtlich eine Aktie. Aber in Bezug auf Stabilität und Sicherheit ist es so nah an einer Anleihe, wie man es an der Börse realistisch erreichen kann. Der REIT besitzt ein Portfolio von stark frequentierten Einzelhandelsimmobilien, die größtenteils rezessionssicher und vor allem internetsicher sind.

Mit Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN ) und seinen Mitbewerbern, die physische Geschäfte schnell irrelevant machen, müssen Sie sich um die langfristige Rentabilität vieler Immobilien sorgen. Aber eine typische Realty Income-Immobilie wäre Ihre lokale Apotheke oder Ihr Convenience-Store, die Art von Immobilien, die E-Commerce in absehbarer Zeit nicht ersetzen wird. Und die Basis von über 4.700 Immobilien verteilt sich auf 247 Mieter in 49 Bundesstaaten und Puerto Rico, wobei der größte Mieter nur 7,3 % der Gesamtmiete ausmacht.

Zu aktuellen Preisen beträgt die Rendite von Realty Income etwa 4,4%, was fast 2% über der Rendite der 10-jährigen Staatsanleihe liegt. Aber im Gegensatz zu diesem Treasury-Kupon, der nie steigen wird, wird die Dividende von Realty Income wahrscheinlich jedes Jahr weiter steigen.

Dividendenaktien zum Kaufen: LTC Properties Inc (LTC)

Dividendenaktien zum Kaufen: LTC Properties Inc (LTC)

Dividendenrendite: 5%
Art: Gesundheits-REIT

Ein weiterer fantastischer REIT in unserer Liste der monatlichen Dividendenaktien ist der Spezialist für Gesundheit und Seniorenwohnen LTC Properties Inc (NYSE: LTC ).

Damit es keine Verwirrung darüber gibt, was LTC tut, werfen Sie einen Blick auf das Tickersymbol. LTC steht für Langzeitpflege. Das ist eine ziemlich gute Beschreibung des REIT-Portfolios, das 49,5% seines Gewichtes auf qualifizierte Pflegeimmobilien und weitere 45,5% auf Einrichtungen des Betreuten Wohnens verteilt. Insgesamt verfügt LTC über 200 Liegenschaften in 30 Bundesstaaten.

Gesundheit und Seniorenwohnen mögen wie langweilige Nischenmärkte erscheinen, aber LTC ist aufgrund des Alterns der Babyboomer tatsächlich ein Wachstumsmotor. Über 10.000 Boomer werden 65 jeden einzelnen Tag , und mit dem Alter dieser Generation werden sie auch in Zukunft immer mehr Gesundheitsversorgung benötigen. Es genügt also zu sagen, dass die demografische Entwicklung auf der Seite von LTC steht.

Zum aktuellen Kurs weist LTC eine Dividendenrendite von 4,9% auf. Das ist nicht verlockend hoch, aber sicherlich nicht schlecht. Und LTC hat auch eine gute Geschichte bei der Erhöhung seiner Dividende, da es seine Ausschüttung seit 2010 jedes Jahr erhöht hat. In den letzten fünf Jahren hat LTC seine Dividende um 6% jährlich erhöht.

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LTC ist nicht sehr aufregend. Wenn es tatsächlich so ist, würde ich argumentieren, dass es geradezu langweilig ist. Aber für einen beständigen Einkommensproduzenten ist das in Ordnung. LTC ist eine konstante monatliche Dividendenaktie, die von starken demografischen Trends unterstützt wird.

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Dividendenaktien zum Kauf: STAG Industrial (STAG)

Dividendenaktien zum Kauf: STAG Industrial (STAG)Quelle: Samuel Zeller über Unsplash

Dividendenrendite: 6%
Art: Industrie-REIT

Als nächstes kommt ein Small-Cap-REIT, den ich seit mehreren Jahren halte, STAG Industrial Inc (NYSE: HIRSCH ). STAG ist ein junger REIT, der erst 2011 an die Börse gegangen ist und wie LTC in einer Art Nischenmarkt tätig ist. STAG steht für Single Tenant Acquisition Group und der REIT konzentriert sich auf eigenständige Single-Tenant-Objekte im Bereich Light Industrial. Eine typische Immobilie für STAG wäre ein Lager oder eine Produktionsstätte.

STAG ist seit dem Börsengang im Jahr 2011 wie ein Unkraut gewachsen und hat sein Portfolio um 344% auf 300 Immobilien in 37 Staaten erweitert. Und das Schöne an seinem grobkörnigen Industrieportfolio ist, dass es in Bezug auf Wartung und Kosten nicht viel erfordert. Es gibt in der Regel keine Kunden, die beeindruckt sein müssen.

Reden wir über Dividenden. Zu aktuellen Kursen rentiert die STAG knapp 6% und ist damit heute ein High-Yield. Und in den letzten drei Jahren hat STAG diese Dividende um etwa 11 % gesteigert – nicht zu schäbig für ein langweiliges Portfolio aus düsteren Industrieimmobilien.

Meine Empfehlung ist, STAG zu kaufen, Ihren Broker anzuweisen, die Dividenden zu reinvestieren und es dann einfach laufen zu lassen. In fünf Jahren werden Sie wahrscheinlich eine viel größere Aktienanzahl haben … und eine viel fettere monatliche Dividende.

Dividendenaktien zum Kaufen: EPR Properties (EPR)

Dividendenaktien zum Kaufen: EPR Properties (EPR)Quelle: Lloyd Dirks über Unsplash

Dividendenrendite: 5,5%
Art: Kommerzieller REIT

Ich werde unserer Liste der monatlichen Dividendenaktien einen letzten REIT hinzufügen, EPR-Eigenschaften (NYSE: EPR ). Es muss sich um eine monatliche Dividendenaktie handeln, aber wie LTC und STAG ist EPR auch ein Akronym und steht für Entertainment Properties.

Der Hintergrund von EPR liegt in nicht-traditionellen Vermögenswerten, und heute besitzt der REIT ein vielseitiges Portfolio, das unter anderem Kinos, Golf Driving Ranges, Skiparks, Wasserparks und Privatschulen umfasst. Aber diese Eigenartigkeit macht EPR attraktiv.

Um in solche Immobilien gewinnbringend zu investieren, bedarf es zunächst Spezialwissen, das nur wenige Immobilienprofis besitzen. Dies verschafft EPR einen Vorteil und ermöglicht es, höhere Renditen zu erzielen, als dies bei einem traditionelleren Portfolio der Fall wäre. Aber auch für viele Vermögensverwalter, die es gewohnt sind, Wohnungs- oder Büro-REITs zu analysieren, ist die Abweichung des Portfolios eher abschreckend. Dies drückt tendenziell den Preis, was es uns ermöglicht, EPR-Aktien zu einem attraktiveren Preis zu erwerben.

Heute liefert EPR 5,5% an Dividenden. Und in den letzten fünf Jahren hat das Unternehmen seine Dividende um 7 % erhöht. Das ist nicht zu schäbig.

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Neben seiner attraktiven Rendite ist EPR als Portfoliodiversifizierer interessant. Die Preise von Skiparks oder Kinos sind nicht eng mit denen von beispielsweise Bürogebäuden korreliert. So erhalten Sie neben einem großartigen Einkommensstrom auch eine echte Diversifikation.

Dividendenaktien zum Kaufen: Main Street Capital (MAIN)

Dividendenaktien zum Kaufen: Main Street Capital (MAIN)

Dividendenrendite: 7,5% *
Art: Unternehmensentwicklungsgesellschaft

Genug REITs, kommen wir zu einer anderen Anlageklasse, die oft monatliche Dividendenaktien enthält: Business Development Companies (BDCs). BDCs tätigen Fremd- und Eigenkapitalinvestitionen in kleinere, aufstrebende Unternehmen. Ihre Nische sind in der Regel mittelständische Unternehmen, die zu groß sind, um von einer Bank bedient zu werden, aber zu klein, um Zugang zu den Aktien- und Rentenmärkten zu haben. Man kann sie sich als börsennotierte Private-Equity-Unternehmen vorstellen.

BDCs sind REITs insofern ziemlich ähnlich, als es sich bei beiden um spezielle Geschäftsstrukturen handelt, die vom Kongress mit Steuervorteilen geschaffen wurden. BDCs müssen wie REITs keine Körperschaftsteuer zahlen, solange sie den Großteil ihrer Gewinne als Dividenden auszahlen. Infolgedessen zahlen beide tendenziell über dem Marktwert liegende Renditen und beide sind für Anleger im Ruhestand sehr attraktiv.

Schauen wir uns das also an Main Street Capital Corporation (NYSE: MAIN ) mit Sitz in Houston, Texas. MAIN tätigt sowohl Eigen- als auch Fremdkapitalinvestitionen in die von ihm finanzierten Unternehmen, und die meisten seiner Investitionen befinden sich in der schnell wachsenden Sonnengürtelregion des Landes.

Zu aktuellen Preisen zahlt MAIN etwa 6%. Aber das geht nicht enthalten die halbjährlichen Sonderdividenden von MAIN, die an die Rentabilität gebunden sind. Durch Hinzufügen der letzten beiden Sonderdividenden ergibt sich eine jährliche Gesamtrendite von 7,5%.

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Sie können sich MAIN also als monatliche Dividendenaktie mit einem zusätzlichen Bonus alle sechs Monate vorstellen, um Sie zu motivieren, weiter zu halten. Aber angesichts der Tatsache, dass die regelmäßige monatliche Dividende in den letzten fünf Jahren um gesunde 7,7 % gestiegen ist, würde ich sagen, dass wir bereits Grund genug hatten!

*Kumulierter Gesamtbetrag inklusive halbjährlicher Sonderdividende.

Dividendenaktien zum Kaufen: Prospect Capital (PSEC)

Dividendenaktien zum Kaufen: Prospect Capital (PSEC)Quelle: StockSnap.io

Dividendenrendite: 12,1%
Art: Unternehmensentwicklungsgesellschaft

Wir werden der Liste einen weiteren BDC hinzufügen, und einen, den ich jetzt seit einigen Jahren besitze: Prospekt Kapitalgesellschaft (NASDAQ: PSEC ). Prospect hatte in den letzten Jahren keinen so guten Lauf wie MAIN. Das Unternehmen musste Anfang 2015 seine Dividende kürzen, was viele Anleger verärgerte. Und da Prospect tendenziell eine aggressivere Dividendenausschüttungspolitik verfolgt (die niedrigere monatliche Dividende von MAIN, ergänzt durch die halbjährlichen Quartalsberichte, ist eine konservativere Vorgehensweise), hat es weniger Spielraum für Dividendenwachstum.

Aber angesichts der Preise, die wir bekommen, bin ich damit einverstanden. Zu aktuellen Preisen liefert PSEC satte 12% und wird für nur 86% des Buchwertes gehandelt. Nun ist der Buchwert ein bewegliches Ziel, das sich jedes Quartal basierend auf dem Wert der Investitionen im Portfolio ändert, und PSEC hat einen gewissen Ermessensspielraum, wie es sein Portfolio bewertet. Aber selbst wenn man eine bescheidene Menge an Zahlenfälschung berücksichtigt, erhalten Sie PSEC immer noch mit einem Abschlag auf den Wert des eigenen Portfolios. Das bedeutet, dass das Unternehmen billig genug ist, um tot mehr wert als lebendig zu sein.

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Als zusätzlichen Süßstoff hat das Managementteam von PSEC in letzter Zeit auch aggressiv die Aktie gekauft. In den letzten zwei Jahren hat das Managementteam gemeinsam PSEC-Aktien im Wert von über 100 Millionen US-Dollar auf dem freien Markt gekauft. Das garantiert zwar nicht unbedingt etwas, aber es sagt uns zumindest, dass das Management Haut im Spiel hat, und das ist etwas, das ich gerne sehe.

Dividendenaktien zum Kauf: Eaton Vance Limited Duration Income Fund (EVV)

Dividendenaktien zum Kauf: Eaton Vance Limited Duration Income Fund (EVV)

Dividendenrendite: 7,7%
Art: Geschlossener Fonds

Ein weiterer Teil des Marktes, der mit monatlichen Dividendenaktien reif ist, sind geschlossene Fonds (CEFs). CEFs sind eine Art Investmentfonds, der an der New Yorker Börse gehandelt wird. Aber im Gegensatz zu ETFs, die auch aktiv gehandelt werden, haben CEFs keinen Mechanismus zur Schaffung oder Vernichtung von Aktien. So kommt es oft zu Situationen, in denen der Aktienkurs stark vom zugrunde liegenden Wert des Portfolios abweicht.

Und hier kann CEF-Investieren Spaß machen. Wenn Sie diesen sprichwörtlichen 90-Cent-Dollar (und einen, der eine schöne monatliche Dividende zahlt) finden können, warum sollten Sie ihn dann nicht nutzen?

Das bringt mich zum Eaton Vance Limited Duration Income Fund (NEU: EVV ), ein CEF, der hauptsächlich in Bankdarlehen investiert, aber auch in Anleihen, hypothekenbesicherte Wertpapiere und andere Erträge investiert. Die durchschnittliche Duration seiner Anlagen beträgt weniger als drei Jahre, sodass EVV von dem Anstieg der langfristigen Anleiherenditen, der die Rentenmärkte erschüttert hat, relativ isoliert war.

Zu aktuellen Preisen wird EVV mit einem Abschlag zum Nettoinventarwert von 9,2 % gehandelt und weist eine Dividendenrendite von 7,7 % auf. Das würde EVV zu einer sehr soliden Ergänzung für jedes monatliche Dividenden-Aktienportfolio machen.

Charles Sizemore ist der Direktor von Sizemore Capital, einer Vermögensverwaltungsgesellschaft in Dallas, Texas. Zum Zeitpunkt des Schreibens war er Long O, LTC, STAG, PSEC und EVV.