7 der besten Fonds für einen Roth IRA

Der Roth IRA ist eines der beliebtesten Ruhestandsfahrzeuge. Während Roth IRAs mit Nachsteuereinnahmen finanziert werden, ergibt sich die Popularität dieser Produkte aus der Tatsache, dass zukünftige Abhebungen nicht besteuert werden.

Roth IRAs sind am sinnvollsten, wenn Sie erwarten, dass Ihr Steuersatz im Ruhestand höher ist als Ihr derzeitiger Satz. laut RothIRA.com . Das macht Roth IRAs zu idealen Sparvehikeln für junge Arbeitnehmer mit geringerem Einkommen, die den Vorabsteuerabzug nicht verpassen und von jahrzehntelangem steuerfreiem, zusammengesetztem Wachstum profitieren.

Einfache Anlagen wie Einzelaktien, Anleihen, Exchange Traded Funds (ETFs), Indexfonds und Investmentfonds sind für Roth IRAs geeignet, aber einige Anlageklassen sind für die Aufnahme in Roth IRAs nicht förderlich. Zum Beispiel sollten Geldanlagen wie Geldmärkte wahrscheinlich nicht in Roth IRAs enthalten sein, noch sollten Fonds mit hohen Anschaffungskosten und Gebühren verwendet werden.





Hier sind sieben der besten ETFs und Indexfonds, die für die Aufnahme in die Roth IRA in diesem Jahr in Betracht gezogen werden sollten.



Schwab USA Dividendenaktien-ETF (SCHD)

Fonds für Roth IRAs: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Quelle: Shutterstock

Kostenquote: 0,07% pro Jahr oder 7 USD bei einer Investition von 10.000 USD.



Angesichts der Tatsache, dass Roth IRAs als langfristige Anlagevehikel konzipiert sind, ist es sinnvoll, dass Anleger ihren Roth IRA-Listen einige Dividendenaktien oder Fonds hinzufügen. Und zu wissen, dass Vermögenswerte in einer Roth IRA für lange Haltefristen gehalten werden müssen, um an zu sparen Gebühren für ETF- oder Indexfonds ist ausschlaggebend.

Unter den Dividendenfonds sind die Schwab US-Dividendenaktien-ETF (NYSEARCA: SCHD ) ist eine der kostengünstigsten Optionen. Der 7,60 Milliarden US-Dollar SCHD folgt demDow Jones U.S. Dividend 100-Index, der inländische Dividendenzahler mit einer Mindestdividende von 10 Jahren umfasst. SCHD hält knapp über 100 Aktien.

Dividendenwachstumsstrategien und -fonds enthalten oft Aktien mit Qualitätsmerkmalen und SCHD ist keine Ausnahme. Der Fonds investiert 43,5% seines Gewichtes in Basiskonsumgüter und Technologiewerte. Basiskonsumgüter haben eine lange Tradition in Bezug auf steigende Dividenden und überdurchschnittliche Renditen, während der Technologiesektor in den letzten Jahren zu den größten Dividendenwachstumsgruppen gehörte. Diese Eigenschaften, unter anderem, machen SCHD ideal für die Aufnahme in Roth IRAs.

Vanguard-Value-ETF (VTV)

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Fonds für Roth IRAs: Vanguard Value ETF (VTV)

Quelle: Shutterstock

Kostenquote: 0,05%

Während der Value-Faktor im Verlauf des jüngsten US-Bullenmarktes mächtig zu kämpfen hatte, deuten historische Daten darauf hin, dass sich Value-Aktien in der Regel gut entwickeln, wenn nicht sogar über lange Haltezeiträume. Das in Kombination mit seiner geringen Gebühr macht das Vanguard Value-ETF (NYSEARCA: VTV ) eine ideale Ergänzung zu Roth IRA-Aufstellungen.

VTV ist einer der größten und günstigste Value-ETFs und damit auch einer der größten und günstigsten Smart-Beta-Fonds in den USA. Der Fonds hält 344 inländische Aktien mit der Value-Bezeichnung und tendiert stark zu Large-Cap-Namen, wie der mittlere Marktwert seiner Bestände von 89,3 Milliarden US-Dollar zeigt.

Während dieser potenzielle Roth IRA-Zusatz ein Value-Fonds ist, qualifizieren sich viele seiner Bestände als Aktien mit geringer Volatilität oder Qualität oder beides. Das mögliche kurzfristige Hindernis für VTV ist seine 23,5-prozentige Gewichtung bei Finanzdienstleistungen, aber dieser Sektor erholt sich zu Beginn des Jahres 2019.

iShares Edge MSCI USA Momentum Factor ETF (MTUM)

Fonds für Roth IRA: iShares Edge MSCI USA Momentum Factor ETF (MTUM)Kostenquote: 0,15%

Momentum ist ein weiterer Anlagefaktor mit beeindruckenden langfristigen Renditen, aber wie 2018 den Anlegern gezeigt hat, können Momentum-Aktien volatil sein und ihr Vermögen kann sich abrupt ändern. Wenn Sie jedoch einen Teil des Roth IRA einem Momentum-Fonds zuweisen, anstatt eine Aktienauswahl unter Momentum-Namen zu treffen, kann dies die mit dem Momentum-Tarif verbundene Volatilität ausgleichen.

Geben Sie die iShares Edge MSCI USA Momentum Factor ETF (BATTEN: MTUM ). Die 8,1 Milliarden US-Dollar MTUMversucht, die Wertentwicklung eines Index nachzubilden, der die Wertentwicklung von US-Aktien mit großer und mittlerer Marktkapitalisierung mit relativ höheren Momentum-Eigenschaften vor Gebühren und Aufwendungen misst, laut iShares.

Anleger halten Momentum-Strategien in der Regel für stark auf Technologie und zyklische Konsumgüter ausgerichtet, und das ist bei MTUM der Fall, da der Fonds diesen Sektoren fast 45 % seines Gewichtes widmet. Faktorbasierte Fonds sind jedoch in der Regel branchenunabhängig, und das gilt auch für diesen Fonds. Die Sektorgewichtungen können sich verschieben, wenn sich die Dynamik in den verschiedenen Sektoren verbessert oder abschwächt. Darüber hinaus widmet der Fonds mehr als ein Viertel seiner Gewichtung dem Gesundheitssektor.

iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)

Fonds für Roth IRA: iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)Kostenquote: 0,15%

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Obwohl es sich bei Roth IRAs um langfristige Vehikel handelt, sollten selbst risikotolerante Anleger ein gewisses Engagement in festverzinslichen Wertpapieren einbeziehen. Anstatt sich auf langsamere, niedriger verzinsliche Staatsanleihen zu verlassen, können Roth IRA-Investoren ihr Einkommensprofil mit Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating verbessern. Das iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (NYSEARCA: LQD ) ist der größte ETF für Unternehmensanleihen in den USA.

LQD hält fast 2.000 Unternehmensanleihen und hat eine 30-Tage-SEC-Rendite von 4,3 %, die weit über dem liegt, was Anleger bei 10-jährigen Treasuries oder an der S&P 500 . Roth IRA-Investoren können einige der Risiken umgehen, die derzeit mit Unternehmensanleihen verbunden sind.

Bei LQD besteht ein gewisses Zinsrisiko, da die Duration des Fonds 8,27 Jahre beträgt. Darüber hinaus ist etwa die Hälfte der Bestände des Fonds mit BBB bewertet, dem Investment-Grade-Spektrum, das dem Junk-Territorium am nächsten kommt. Diese Gruppe wird auch als zunehmend anfällig für Kreditherabstufungen angesehen.

Historisch gesehen schneiden Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating mit BBB-Rating im Vergleich zu anderen Ecken des Marktes für Unternehmensanleihen ab, aber diese Anleihen verzeichneten im vergangenen Jahr Verluste, was die Besorgnis über das fragile Verständnis von Investment-Grade-Ratings bis 2019 verstärkt nach ETF-Trends .

ProShares Russell 2000 Dividend Growers ETF (SMDV)

Fonds für ROTH IRA: ProShares Russell 2000 Dividend Growers ETF (SMDV)Kostenquote: 0,4%

Wie bereits erwähnt, verdienen Dividenden für Roth IRAs eine starke Überlegung. Das gleiche gilt für Small-Cap-Aktien. Die Kombination aus Dividenden und Small Caps, die über die ProShares Russell 2000 Dividend Growers ETF (BATTEN: SMDV ) ist für Roth IRA-Investoren ein potenziell potenter.

SMDV bildet den Russell 2000 Dividend Growers Index ab, das Dividendenwachstumsderivat des berühmten Russell 2000-Index . Der zugrunde liegende Index von SMDV verlangt von den Mitgliedsfirmen, dass sie über eine Mindestdividende von mindestens einem Jahrzehnt verfügen. Diese Eigenschaft ist im Small-Cap-Bereich eine Seltenheit, und als solche hält SMDV nur 61 Aktien. Der Fonds kann Anlegern jedoch dabei helfen, einen Teil der Volatilität zu mindern, die mit kleineren Aktien verbunden ist.

Laut „Harnessing the long-term potential of Dividendenwachstum“, einem neuen Bericht von FTSE Russell, hatte der Russell 2000 Dividend Growth Index von Juni 1998 bis Dezember 2018 eine annualisierte Rendite von 11,8 % gegenüber 7,6 % für den Russell 2000 Index, sagte FTSE Russell in einer aktuellen Notiz . Und diese Renditen wurden bei einer entsprechenden annualisierten Volatilität von 15,1 % bzw. 19,6 % für denselben Zeitraum erzielt. Mehr Rendite für weniger Risiko führte zu einem deutlich höheren Rendite-Risiko-Verhältnis von 0,78 für den Russell 2000 Dividend Growth Index.

Invesco QQQ (QQQ)

Invesco QQQ (QQQ)

Quelle: Shutterstock

Kostenquote: 0,2%

Das Invesco QQQ (NASDAQ: QQQ ) ist ideal für jüngere Roth IRA-Investoren mit den Vorteilen von Zeit und höherer Risikotoleranz. Als einer der ehrwürdigsten Breitmarkt-ETFs in den USA bildet QQQ den Nasdaq-100-Index ab und ist dafür bekannt, ein zuverlässiger Proxy für den Technologiesektor zu sein, ohne ein dedizierter Technologie-ETF zu sein.

QQQ widmet diesem Sektor fast 42 % seines Gewichtes, wobei Microsoft (NASDAQ: MSFT ) und Apfel (NASDAQ: AAPL ) kombiniert für 19 % des Fondsgewichts.

Für Investoren, die ihren Roth IRAs einige Wachstumsnamen hinzufügen möchten, ist QQQ eine effiziente Möglichkeit, genau dies zu tun, da ca. 62 % der Bestände des Fonds werden als Wachstumswerte eingestuft.

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Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (RSP)

Quelle: Shutterstock

Kostenquote: 0,2%

Viele sogenannte Experten werden den Anlegern nur sagen, dass sie Roth IRAs nur prosaische, kapitalgewichtete Fonds hinzufügen sollen. Die langfristige Leistungsfähigkeit der Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (NYSEARCA: RSP ), dem größten gleichgewichteten ETF in den USA, deutet darauf hin, dass Roth IRA-Investoren einige beeindruckende Renditen verpassen könnten, wenn sie sich ausschließlich auf kapitalisierungsgewichtete Strategien konzentrieren.

Wie der Name schon sagt, ist RSP ein ETF mit gleicher Gewichtung, und keine seiner 505 Positionen weist eine Gewichtung von mehr als 0,25% auf. Gleichgewichtige Strategien gedeihen oft aufgrund der Exposition gegenüber Größen- oder Wertfaktoren. Im Fall von RSP ist dies eher der Fall, da der Fonds nur ein geringes Engagement in Small-Caps aufweist, aber über 40% seines Gewichtes in Value-Aktien investiert.

Seit seiner Auflegung und in den letzten zehn Jahren hat der RSP den kapitalisierungsgewichteten S&P 500 übertroffen. laut Emittentendaten .

Zum jetzigen Zeitpunkt besitzt Todd Shriber keine der oben genannten Wertpapiere.