Die 7 besten ETFs und Investmentfonds, um sich auf höhere Zinsen vorzubereiten

Die Zinsen steigen derzeit, und dies beginnt die Anleger zu erschrecken. Gibt es etwas zu befürchten? Nun, wenn sich die Herde zu bewegen beginnt, möchten Sie ihr nicht unbedingt im Weg stehen. In der Übersetzung ist jetzt ein guter Zeitpunkt, sich mit den richtigen Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds auf höhere Zinsen vorzubereiten.

Die Rendite der 10-jährigen Staatsanleihe durchbrach kürzlich die Marke von 1,75 %, ein 14-Monatshoch für diesen Referenzzinssatz. Warum ist das ein Problem? Anleger mögen das nicht, denn wenn die Renditen risikoarmer Anleihen sich den Renditen von Dividendenaktien nähern, beginnen sie, ihre Bestände in die wahrgenommene Sicherheit von Anleihen umzudrehen, während sie die gleichen Renditen erzielen.

Und für diejenigen Anleger, die sich nicht um die Rendite kümmern, ist es ihnen immer noch wichtig, Kursverluste durch Herdenverkäufe zu vermeiden. Aber für diejenigen von uns Anlegern, denen es nichts ausmacht, ein moderates Risiko einzugehen, gibt es ETFs und Investmentfonds, die sich in einem Umfeld steigender Zinsen behaupten können.





Hier also in keiner bestimmten Reihenfolge sieben ETFs und Investmentfonds für steigende Zinsen.

  • Vanguard kurzfristig inflationsgeschützte Wertpapiere (NASDAQ: SCHERZ )
  • iShares Floating Rate Bond ETF (BATTEN: FLOT )
  • Vanguard Financials Index Fund ETF-Anteile (NYSEARCA: VFH )
  • Dodge & Cox Aktienfonds (MUTF: DODGX )
  • Vanguard Immobilien-ETF (NYSEARCA: VNQ )
  • Parnassus Endeavour Fund Anlegeranteile (MUTF: PARWX )
  • SPDR Gold-Aktien (NYSEARCA: GLD )

Lassen Sie uns nun eintauchen und einen genaueren Blick auf jeden einzelnen werfen.



Beste ETFs und Investmentfonds für höhere Zinsen: Vanguard Short-Term Inflation Protected Securities (VTIP)

Ein Börsentickerband mit der Aufschrift

Quelle: Shutterstock



Kostenquote: 0,05 % oder 5 $ für jede investierte 10.000 $

Mit einem Rentenfonds wie Vanguard Short-Term Inflation Protected Securities können Anleger das Zinsrisiko reduzieren und gleichzeitig von einer höheren Inflation profitieren.

Die Anleihekurse bewegen sich im Allgemeinen in die entgegengesetzte Richtung der Zinssätze, und dies gilt insbesondere für längere Laufzeiten. Um dieses Risiko zu reduzieren, können Sie daher kurzfristige Rentenfonds halten. Und da eine höhere Inflation oft mit höheren Zinsen einhergeht, können Rentenanleger dieses Risiko mit inflationsgeschützten Treasury-Wertpapieren oder TIPS steuern.

Allerdings bietet VTIP ein Engagement in diesen beiden festverzinslichen Bereichen in einem Fonds, indem er kurzfristige inflationsgeschützte Wertpapiere hält. Die durchschnittliche Duration der Bestände im Portfolio beträgt 2,7 Jahre, wobei 100 % in Staatsanleihen investiert werden.

iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT)

Eine Person, die ein Liniendiagramm mit dem Satz zeichnet

Quelle: Shutterstock

Kostenquote: 0,20%

Da festverzinsliche Anlagen in einem steigenden Zinsumfeld tendenziell hinterherhinken, kann ein Rentenfonds, der mit den Zinssätzen schwanken kann, eine gute Idee sein. Ein Fonds zur Anwendung dieser Strategie ist der iShares Floating Rate Bond ETF.

FLOT bildet einen Index variabel verzinslicher US-Anleihen nach, deren Zinszahlungen sich an Zinsänderungen anpassen. Die Laufzeiten der Anleihen liegen zwischen einem Monat und fünf Jahren. Diese kurz- bis mittelfristigen Laufzeiten werden auch dazu beitragen, das Zinsänderungsrisiko zu reduzieren.

Anleger, die in variabel verzinsliche Anleihenfonds investieren, suchen flexible Zinsen in einem Umfeld steigender Zinsen. Wenn Sie darüber nachdenken, einen Fonds wie FLOT zu kaufen, denken Sie daran, dass der variable Zinssatz des Fonds keine höheren Renditen in einem Umfeld steigender Zinsen garantiert. Der Hauptvorteil von variabel verzinslichen Rentenfonds besteht darin, das Zinsrisiko im Vergleich zu herkömmlichen Rentenfonds zu reduzieren.

Beste ETFs und Investmentfonds für höhere Zinsen: Vanguard Financials ETF (VFH)

Grafik des Satzes ETF sitzt auf einem Computer vor einem ansteigenden Liniendiagramm über einem Balkendiagramm

Quelle: Shutterstock

Kostenquote: 0,10%

Bei steigenden Zinsen schneidet der Finanzsektor im Allgemeinen besser ab als der Gesamtmarkt. Der Vanguard Financials ETF bietet Anlegern eine kostengünstige Möglichkeit, von diesem Trend zu profitieren.

Wie wir in unserer Story auf erwähnt haben die besten ETFs für die kommende Inflation , ein Anstieg der Zinsen treibt die Gewinnmargen der großen Finanzunternehmen in die Höhe. Dies kann insbesondere für US-amerikanische Large-Cap-Unternehmen wie VFH-Top-Positionen gelten JPMorgan Chase (NYSE: JPM ), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B ) und Bank of America (NYSE: BAC ).

Einfach ausgedrückt können Finanzwerte eine gute Absicherung gegen steigende Zinsen darstellen und VFH ist ein hervorragender Fonds, um diesen Schritt jetzt zu wagen.

Dodge & Cox Aktienfonds (DODGX)

Grafiken und Aktiencharts werden einem Archivbild eines Geschäftsmannes überlagert

Quelle: Shutterstock

Kostenquote: 0,52%

Ein qualitativ hochwertiger, aktiv verwalteter Fonds wie der Dodge & Cox Stock Fund kann in einem Umfeld steigender Zinsen eine kluge Anlagewahl sein.

Das DODGX-Portfolio ist über mehrere Sektoren gut diversifiziert, aber seine stärkste Konzentration liegt im Finanzsektor mit 28% des Portfolios, was den Fonds gut für steigende Zinsen positioniert. Zu den Top-Beständen für DODGX gehören Capital One Finanzen (NYSE: ERINNERUNG ), Charles Schwab (NYSE: SCHW ) und Wells Fargo (NYSE: WFC ).

Darüber hinaus verfolgt DODGX einen Ausschussansatz für das Management, der sich in den über 40 Jahren ihres Bestehens gut für die Dodge & Cox-Fondsfamilie bewährt hat. Die durchschnittliche Betriebszugehörigkeit für DODGX beträgt 14 Jahre , das sich über eine Gruppe der schlechtesten Volkswirtschaften und Bärenmärkte der Geschichte erstreckt.

Beste ETFs und Investmentfonds für höhere Zinsen: Vanguard Real Estate (VNQ)

Hand einer Person in einem Anzug mit baumelnden Schlüsseln mit einem Haussymbol auf dem Ring. Windows mit Blick auf die Skyline der Stadt im Hintergrund.

Quelle: ImageFlow/shutterstock.com

Kostenquote: 0,12%

Höhere Zinsen neigen dazu, die Gewinne für Immobilienunternehmen zu fetten, was Vanguard Real Estate jetzt zu einer klugen Holding macht.

Eine vereinfachte Möglichkeit zu erklären, wie Immobilien in einem Umfeld steigender Zinsen eine intelligente Investition sein können, besteht darin, über die Wohnkosten nachzudenken. Wenn die Zinsen steigen, insbesondere wenn die Wirtschaft boomt, werden Eigenheimpreise und Hypothekenzahlungen für den Durchschnittsverbraucher immer unerschwinglicher.

So steigt in einem steigenden Zinsumfeld die Nachfrage nach Mietobjekten, die zwar auch höhere Kosten haben, aber dennoch eine attraktive Alternative zu einer teuren Hypothek darstellen. Höhere Nachfrage und Preismacht für Hausverwaltungen sorgen für ein profitables Umfeld. Wenn die Wirtschaft boomt, profitieren auch Hotelimmobilien.

VNQ konzentriert sich auf Real Estate Investment Trusts (REITs), einschließlich Unternehmen, die Bürogebäude, Hotels und andere Immobilien kaufen. Zu den Top-Beständen gehören American Tower Corp. (NYSE: AMT ), Prologis Inc (NYSE: PLD ) und Crown Castle International Corp (NYSE: IHK ).

Parnassus Endeavour-Fonds (PARWX)

Ein Investor untersucht Grafiken von Investmentfonds, die auf einem Tablet gekauft werden sollen

Quelle: Shutterstock

Kostenquote: 0,95%

Aktiv verwaltete Fonds wie Parnassus Endeavour können sich in einem Umfeld steigender Zinsen durchaus lohnen. Und wenn die Kostenquote unterdurchschnittlich ist, ist es ein Bonus.

PARWX ist ein Fonds, der sich auf Unternehmen konzentriert, die bestimmte Umwelt-, Sozial- und Governance-Standards erfüllen, auch bekannt als ESG-Fonds. Aber das ist nicht unbedingt die Qualität, die PARWX zu einer klugen Position macht, wenn die Zinsen steigen. Einfach ausgedrückt, zeichnet sich PARWX dadurch aus, dass es sich um einen gut verwalteten Fonds handelt, der eine hervorragende Arbeit beim Ausgleich von Wachstum und Wert in einem Portfolio leistet.

Die Top-Sektoren des Fonds sind beispielsweise Technologie, Finanzen und Industrie. Dies sind alles Bereiche, die bei steigenden Zinsen gut abschneiden können, insbesondere wenn ein erfahrenes Managementteam die Gewinner auswählt.

Beste ETFs und Investmentfonds für höhere Zinsen: SPDR Gold Shares (GLD)

Ein Goldbarren zusammen mit einigen Münzen aus Edelmetallen. Goldaktien

Quelle: allstars / Shutterstock.com

Kostenquote: 0,40%

Obwohl es keine hohe Korrelation zwischen Zinssätzen und Goldpreisen gibt, können Gold-ETFs wie SPDR Gold Shares bei steigenden Zinsen intelligente Positionen eingehen.

Die Beziehung von Gold zu Zinssätzen kann etwas komplex sein. Wichtig zu wissen ist, dass ein Umfeld mit steigenden Zinsen tendenziell Abwärtsdruck auf Aktien ausübt, da Anleger dazu neigen, von höher bewerteten Aktien in höher rentierliche Anleihen umzusteigen. Wenn Anleger wegen Aktien nervös werden, bevorzugen sie als sichere Häfen wie Gold wahrgenommen.

Wenn Sie also in Erwartung eines unruhigen Marktes nach einer defensiven Bewegung suchen, kann GLD ETF ein kluger Schachzug sein.

Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung hielt Kent Thune persönlich keine Position in einem der oben genannten Wertpapiere, obwohl er auf einigen Kundenkonten PARWX und GLD hält. In keinem Fall stellen diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

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