3 Aktien mit monatlicher Dividende, auf die Sie sich möglicherweise nicht verlassen möchten

Eines der ersten Dinge, die ein unerfahrener Anleger tut, ist das Aufladen von Dividendenaktien. Aber ich denke, es ist eine kluge Strategie, auch für erfahrene Anleger. Wir alle sollten Sicherheit und Geborgenheit schätzen, insbesondere nachdem die neuartige Coronavirus-Pandemie die Aktienmärkte Anfang des Jahres um 5 Billionen US-Dollar zurück . Aus diesem Grund sehen Sie ein erhöhtes Interesse an monatlichen Dividendenaktien gegenüber Wachstumsaktien – von denen erwartet wird, dass sie schneller wachsen als ein durchschnittliches Unternehmen der Branche.

Aber Dividendenaktien sind keine eisernen Garantien. Unternehmen agieren in fließenden Situationen. Selbst wenn Sie sich also für eine Aktie entschieden haben, die denken, dass sie eine stabile, sichere Einnahmequelle bietet, könnten Sie ein böses Erwachen erleben, wenn die Einnahmen versiegen.

Es gab mehrere Fälle, in denen Unternehmen Dividenden gezahlt haben, um ihre Anleger zu beruhigen, weil sie wenig in Bezug auf Gewinnwachstum und langfristige Rentabilität bieten. Ich verstehe also, dass die Investition in monatliche Dividendenaktien etwas verwirrend sein kann.





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Hier kann diese Liste nützlich sein. Es erzählt von drei monatlichen Dividendenunternehmen, die aufgrund der vorherrschenden Bedingungen in Schwierigkeiten sind:

  • Apple Hospitality-REIT (NYSE: APFEL )
  • EPR-Eigenschaften (NYSE: EPR )
  • Prospektives Kapital (NASDAQ: PSEC )

Aktien mit monatlicher Dividende: Apple Hospitality REIT (APLE)

ein leeres, sonnendurchflutetes HotelzimmerQuelle: Shutterstock

Wir beginnen die Liste mit einem Immobilienfonds, der traditionell als eine der sichersten Anlagen gilt. Nur ein kleiner Leckerbissen zuerst, um sich als REIT zu qualifizieren, muss ein Unternehmen geben mindestens 90% seines steuerpflichtigen Einkommens an die Aktionäre jährlich in Form von Dividenden .



Apple Hospitality REIT unterhält ein Portfolio von hauptsächlich Hotels in mehreren Regionen mit Zimmerpreisen am Budgetende. Im letzten Quartal meldete der REIT einen Umsatz von 148 Millionen US-Dollar, ein Anstieg um 58,5% gegenüber dem Vorquartal von 81 Millionen US-Dollar, aber deutlich unter dem Vorjahreswert von 332 Millionen US-Dollar.

Funds from Operations (FFO) waren mit 4 Cent pro Aktie wieder im positiven Bereich , ein großer Sprung gegenüber dem Verlust von 11 Cent im zweiten Quartal . Die Auslastung hat sich seit August bei rund 50 % stabilisiert.

APLE hat seine Dividende seit der Auszahlung der Q1-Ausschüttung von 10 Cent pro Aktie am 16. März eingestellt. Und obwohl das Unternehmen in besserer Verfassung ist als zu Beginn dieser Krise, ist die Pandemie noch lange nicht vorbei. Der REIT ist sich auch sehr bewusst, dass er am Kapitalerhalt und an der Liquidität arbeiten muss.



Obwohl der Cashflow des Unternehmens früher als erwartet positiv geworden ist, würde ich daher keine baldige Wiedereinsetzung der Dividende erwarten. Es hat bereits gesagt, dass es für den Rest des Jahres 2020 keine Dividenden zahlen wird, es sei denn, es muss seinen REIT-Status für Zwecke der Bundeseinkommensteuer beibehalten. Wenn das düster klingt, habe ich einen weiteren Grund, Sie davon abzuhalten, in APLE-Aktien zu investieren.

Covid-19-Fälle nehmen zu. Und da der designierte Präsident Joe Biden das Weiße Haus übernimmt, ist eine nationale Sperrung nicht ausgeschlossen. Das sind schlechte Nachrichten für die monatliche Dividende.

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EPR-Eigenschaften (EPR)

Quelle: Shutterstock

Unser zweiter Eintrag auf der Liste ist ebenfalls ein REIT. EPR Properties hat seinen Sitz in Kansas City, Missouri. Es investiert in Vergnügungsparks, Theater und Skigebiete. REITs gehören bereits heute zu den am stärksten betroffenen Sektoren im Allgemeinen. Aber das Portfolio von EPR macht es doppelt schwer, eine Erholung einzuleiten. Es ist in einzigartiger Weise Lockdowns ausgesetzt.

Unter normalen Umständen verfügt das Unternehmen über ein qualitativ hochwertiges Portfolio mit Vermögenswerten aus mehreren Branchen. Leider ist die Pandemie eine perfekte Sturmsituation, die sich direkt auf ihre Renditen ausgewirkt hat. Der Cashflow ist gesunken, während der Leverage gestiegen ist. Infolgedessen ist der EPR-Bestand seit Jahresbeginn um fast 60 % gesunken.

Längerfristig glaube ich, dass Schulden ein wichtiges Thema für das Unternehmen sein werden. Sie hat bis April Zeit, um einen Ausfall ihrer Verpflichtungen zu vermeiden, nachdem sie sich den Verzicht auf die Schuldenbindung gesichert hat. Das sollte ihm etwas Luft zum Atmen geben, aber das Aufwärtspotenzial bleibt für die Aktie derzeit begrenzt. Wenn Kinos und Vergnügungsparks nicht wieder Fuß fassen, wird es von nun an eine lange Mühsal für das Unternehmen.

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Kinos hatten bereits Probleme mit dem Anstieg von On-Demand-Filmen über Plattformen wie Netflix (NASDAQ: NFLX ). Die aktuelle Krise hat die Situation nur noch verschärft. Filme mit großen Tickets wie Grundsatz haben konnte das Publikum nicht zurück in die Kinos bringen theater . Und viele Insider machen sich vor allem Sorgen um die Zukunft des Unternehmens.

Wie APLE zahlt auch EPR derzeit keine Dividende. Die Chancen auf eine Wiedereinsetzung der Dividende sind gering, da das Unternehmen an so vielen Fronten leidet. Erwarten Sie jedoch, dass das Unternehmen gerade genug zahlt, um seinen REIT-Status aufrechtzuerhalten.

Prospektives Kapital (PSEC)

ein Mann sitzt hinter einem Haufen GeldQuelle: Shutterstock

Unser letzter Eintrag auf der Liste ist zum Glück kein REIT. Prospect Capital bietet mittelständischen Unternehmen in den USA Private Debt und Private Equity an. Kein Wunder, dass es in einem Niedrigzinsumfeld zu kämpfen hat. Die PSEC-Aktie ist in diesem Jahr um fast 22% gefallen. Und es sieht nicht so aus, als würden die Schmerzen so schnell aufhören.

Was für ein Unterschied ein paar Monate machen können. Private Equity regierte letztes Jahr mit 1,45 US-Dollar Billion in trockenem Pulver oder Bargeld, Ende 2019 investieren . Und dann schlug Covid-19 zu.

Viele der Unternehmen, die Geld von Private-Equity-Firmen genommen hatten, starren jetzt auf den Tellerrand. Dies übt natürlich einen großen Druck auf letztere und ihre Kapitalerträge aus. Zu diesem Zeitpunkt haben wir keine solide Zahl darüber, wie viele Kunden von PSEC in Schwierigkeiten sind oder mit Liquiditätsproblemen konfrontiert sind. Es ist jedoch davon auszugehen, dass die Zahl ziemlich hoch sein wird. Im ersten Quartal wies das Unternehmen erstmals seit mehreren Jahren wieder einen negativen operativen Cashflow aus.

Zum jetzigen Zeitpunkt zahlt Prospect Capital eine jährliche Dividende von 0,72 USD pro Aktie bei einer Dividendenrendite von 13,90 %. Angesichts der Umstände würde ich es nicht ausschließen, dass eine Dividendenkürzung vor der Tür steht.

Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung hatte Faizan Farooque (weder direkt noch indirekt) Positionen in den in diesem Artikel erwähnten Wertpapieren.

Faizan Farooque ist ein mitwirkender Autor für InvestorPlace.com und zahlreiche andere Finanzseiten. Er verfügt über mehrjährige Erfahrung in der Analyse des Aktienmarktes und war ehemaliger Datenjournalist bei S&P Global Market Intelligence. Seine Leidenschaft ist es, dem durchschnittlichen Anleger zu helfen, fundiertere Entscheidungen in Bezug auf sein Portfolio zu treffen.