Die 3 besten steuereffizienten Vanguard-Fonds

Vanguard-Fonds sind weithin für ihre Markteffizienz und ihre Kosteneffizienz bekannt, gehören aber auch zu den steuereffizientesten Anlageinstrumenten, die heute verfügbar sind.

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Jetzt, da die Steuerzeit vor der Tür steht, betrachten Sie Ihr 1099-Formular möglicherweise mit einer Kombination aus Unglauben, Abscheu und vielleicht ein wenig Überraschung. Dies kann daran liegen, dass Sie bei einer Anlage in Investmentfonds aktiv Ihre eigenen Fonds auswählen können, aber keine Kontrolle über die Verwaltung des Fonds haben.





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Der Fondsmanager kann beispielsweise Wertpapiere kaufen, die Dividenden auslösen, oder er kann Bestände mit erheblichen Gewinnen verkaufen, die dann in Form von Kapitalgewinnausschüttungen an Sie als Anleger weitergegeben werden.

Steuereffizienz ist eine einfache Sache, die Steuerkosten auf ein Minimum zu beschränken, was auch ein wichtiger Aspekt für die Erzielung langfristiger Spitzenrenditen ist. Wenn Sie mehr von Ihrem Geld für sich behalten, anstatt dem Staat einen Teil in Form von Steuern zu geben, können Sie effektiver Vermögen aufbauen.



Der beste Weg, um die Steuerkosten bei Investmentfonds niedrig zu halten, besteht also darin, die steuereffizientesten zu kaufen. Und damit gebe ich Ihnen die besten steuereffizienten Vanguard-Fonds.

Beste steuereffiziente Vanguard-Fonds: Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)

Steuer-Vorhut-vtsmxWenn Sie einen kostengünstigen, diversifizierten Aktienfonds mit hoher Steuereffizienz suchen, können Sie nicht viel besser als Vanguard Total Stock Market Index Fund (MUTF: VTSMX ).



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VTSMX bietet Ihnen ein sehr breites Engagement am US-Aktienmarkt, einschließlich Top-Positionen wie Apple Inc (NASDAQ: AAPL), Exxon Mobile Corporation (NYSE: XOM) und Google Inc (NASDAQ: GOOG). Zu den Top-Sektoren zählen Finanzwerte mit 19 %, Technologie mit 16 % und Gesundheitswesen mit 14 %.

Aufgrund ihres passiven Charakters gehören Indexfonds in der Regel zu den steuereffizientesten. Mit nur 4% Umsatz erwirtschaftet VTSMX sehr wenig Kapitalgewinne. Und bei einer Rendite von 1,7 % sind die Steuern auf Dividenden nicht signifikant.

Langfristige Anleger, die einen Großteil der Aktionäre von Vanguard-Fonds ausmachen, werden sich über die steuerbereinigte annualisierte 10-Jahres-Rendite von 7,6% für VTSMX freuen, die vor 92% der Fonds in der Kategorie der großen Mischungen liegt.

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Neben der Steuereffizienz erhalten Sie Kosteneffizienz mit einer günstigen Kostenquote von 0,17 %. Der Mindesteinkaufswert für VTSMX beträgt .000.

Beste steuereffiziente Vanguard-Fonds: Vanguard Intermediate-Term Tax Exempt (VWITX)

Steuer-Vorhut-vwitxIm Vergleich zu aktiv verwalteten Anleihenfonds können Sie in jedem der passiv verwalteten Anleihenfonds von Vanguard Steuereffizienz finden, aber wenn Sie die beste Kombination aus steuerfreiem Investieren und angemessenen Renditen wünschen, Vanguard Mittelfristiger steuerbefreiter Fonds (MUTF: VWITX ) ist eine hervorragende Wahl.

VWITX ist ein Kommunalanleihefonds, d.h. die zugrunde liegenden Bestände sind Kommunalanleihen oder Munis, die auf Bundesebene steuerbefreite Erträge erwirtschaften.

Diese Einkünfte können für Anleger, die im Ausgabestaat oder in der Gemeinde ansässig sind, auch von staatlichen und lokalen Steuern befreit werden. Eine Anleihe aus New York City wäre beispielsweise für einen in New York City lebenden Investor dreifach steuerfrei (von Bundes-, Landes- und Kommunalsteuern befreit).

Vanguard bietet viele Kommunalanleihenfonds an, die ausschließlich Anleihen aus verschiedenen Bundesstaaten halten, aber VWITX hält eine vielfältige Mischung von Kommunalanleihen aus einer Kombination von Städten und Bundesstaaten in den Vereinigten Staaten. Daher ist dieser Fonds auf Bundesebene, aber nicht auf Landesebene steuerbefreit.

Als mittelfristiger Rentenfonds bietet VWITX im Allgemeinen bessere Renditen als kurzfristige Rentenfonds, jedoch ohne das Zinsrisiko langfristiger Rentenfonds.

Die Kostenquote ist mit 0,2% günstig und die Mindestanlagesumme beträgt 3.000 USD.

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Beste steuereffiziente Vanguard-Fonds: Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Steuer-Vorhut-vtmfxWenn Sie nach den besten konservativen Vanguard-Fonds für Ihr steuerpflichtiges Brokerkonto suchen, Steuerverwalteter Mischfonds von Vanguard (MUTF: VTMFX) ist Ihr Fonds.

Auf steuerbereinigter Basis (gemessen am Steuer-Kosten-Verhältnis) gehört VTMFX zu den Top 1% der konservativen Allokationsfonds für ein-, drei-, fünf- und zehnjährige Renditen.

Die 15-jährige annualisierte Gesamtrendite von 5,3% für VTMFX übertrifft sogar die des S&P 500 Index (5%) im gleichen Zeitraum. Das ist eine herausragende Leistung für einen konservativen Fonds, der mit rund 50 % Aktien und 50 % Anleihen auch noch extrem steuergünstig ist!

Die Kostenquote liegt bei 0,12 %, obwohl Sie für eine minimale Anfangsinvestition 10.000 US-Dollar aufbringen müssen – ein lohnenswerter Teil wunderschön langweiliger, ausgewogener Fonds von Vanguard .

Zum jetzigen Zeitpunkt hielt Kent Thune keine Position in einem der oben genannten Wertpapiere. In keinem Fall stellen diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

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