Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und Halten

[Anmerkung der Redaktion: Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und Halten wurde zuvor im Februar 2020 veröffentlicht . Es wurde seitdem aktualisiert, um die relevantesten verfügbaren Informationen zu enthalten.]

Indexfonds sind dafür verantwortlich, Anlegern wie Ihnen und mir in den letzten Jahrzehnten unzählige Milliarden Dollar an Gebühren zu ersparen. Sie haben uns auch unzählige Kopfschmerzen erspart. (Ich weiß nicht, wie es Ihnen geht, aber ich bin froh, dass ich keine bestimmten Aktien auswählen muss, um mich in Versorgungsunternehmen zu engagieren oder am Wachstum der indischen Mittelschicht zu partizipieren.) Und die besten Indexfonds … Wir haben viel Geld verdient, und das ist der Sinn des Ganzen.

Aber Indexfonds tragen auch zu einem Problem bei, das explodieren in unseren Gesichtern .



Der Vorstoß in Indexfonds hat sich so weit intensiviert, dass einige Experten glauben, dass dies nicht nur den Markt in die Höhe treibt, sondern auch eine Bewertungsblase verursacht. Kurz gesagt, wenn Sie in einen Fonds (Index oder nicht) kaufen, muss der Fonds dieses Geld in mehr Aktien investieren – und alles, was Sie kaufen, ist verzerrende Bewertungen . Die Gefahr besteht also darin, dass, wenn diese Blase platzt, viele vermeintlich sichere Indexfonds die Schmerzen stärker spüren werden als andere Teile des Marktes.

Die Lektion hier ist, dass die besten Indexfonds, die man auf absehbare Zeit kaufen kann, nicht alle gleich aussehen werden.

Einige Top-Indexfonds sind so auf Buy-and-Hold ausgerichtet, dass Sie sich keine Sorgen machen müssen, dass die Blase in ein oder zwei oder drei Jahren platzt, weil Sie planen, 20 Jahre, vielleicht 30 Jahre zu halten. Einige der besten Picks für das nächste Jahr werden sich nur für taktische Trades von ein oder zwei Wochen lohnen.

Im Folgenden finden Sie eine Liste der besten Indexfonds für alle – von langfristig orientierten Anlegern bis hin zu klickfreudigen Daytradern. Und dazu gehören ein paar Fonds, die ich entweder aktuell halte oder in der Vergangenheit gehandelt habe.

In keiner bestimmten Reihenfolge …

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und HaltenQuelle: David Tran Foto / Shutterstock.com

Art: Large-Cap-Aktien
Kosten:
0,07 % oder 7 USD jährlich für jede investierte 10.000 USD.

Jedes Jahr schaue ich mir die besten Indexfonds für Anleger an, und die Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: FLUG ) steht immer ganz oben auf meiner Liste.

Das Argument ist normalerweise das gleiche und besteht aus zwei Teilen:

  • Das S&P 500-Index ist eine der besten Chancen, die Sie auf eine solide Anlageperformance haben. Das ist, weil die meisten Aktienfonds den Markt nicht schlagen, die meisten Hedgefonds nicht den Markt schlagen und, um die Innovative Advisory Group zu zitieren, einzelne Anleger als Gruppe haben keine Ahnung, was sie tun. Wenn es also verdammt schwer ist, den Markt zu schlagen, investieren Sie einfach in den Markt und erhalten Sie die tatsächliche Rendite des Marktes. Der VOO und zwei weitere börsengehandelte Fonds ermöglichen Ihnen dies.
  • Der VOO ist die günstigste Möglichkeit, in den S&P 500 zu investieren.

Aber dieser zweite Punkt hat sich geändert.

Bei dem Versuch, sich für Berater zu positionieren, die möglicherweise die günstigsten Angebote vorschlagen möchten, hat iShares Muttergesellschaft BlackRock, Inc. (NYSE: BLK ) senkte die Gebühren für 15 seiner Core-Marken-ETFs, einschließlich des S&P 500-Tracking iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA: IVV ).

Zuvor berechnete der IVV sieben Basispunkte. Es ist besser als die SPDR S&P 500 ETFs (NYSEARCA: SPION ) 0,09 %, aber immer noch über den 0,05 % von VOO.

Und dieser Hinweis zur Vorsicht? Sollte die Bewertungsblase dennoch platzen, könnten der S&P 500 und seine Komponenten härter getroffen werden als viele andere Blue-Chip-Aktien außerhalb des Index. Wenn Sie nur noch wenige Jahre in Ihrem Anlagehorizont haben, sollten Sie dies anerkennen und entsprechend investieren (und überwachen). Wenn Ihr Anlagehorizont in Jahrzehnten gemessen wird, kaufen Sie und schauen Sie nie zurück.

Erfahren Sie hier mehr über die IVV von iShares

iShares Core S&P Mid-Cap-ETF (IJH)

Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und HaltenQuelle: Shutterstock

Art: Mid-Cap-Aktien
Kosten: 0,06%

Wie ich gerade sagte, es ist schwierig, den Markt zu schlagen. Aber die iShares Core S&P Mid-Cap-ETF (NYSEARCA: IJH ) ist schrecklich, verdammt gut darin. In der Gesamtleistungsperspektive hat das IJH den IVV über einen Zeitraum von 15 Jahren geschlagen.

Und doch sprechen nur sehr wenige über die IJH, ebenso wenig über die Unternehmen, die sie ausmachen, wie zum Beispiel Veterinärzulieferer Idexx Laboratories, Inc. (NASDAQ: IDXX ).

Also, was ist der Deal?

Mid-Cap-Unternehmen werden häufig als Sweet Spot des Marktes bezeichnet.

Denn, wie Hennessy Funds in einem Whitepaper beschreibt ( PDF ) weisen sie in der Regel ein viel robusteres langfristiges Wachstumspotenzial auf als ihre Large-Cap-Brüder, aber mehr finanzielle Stabilität, Zugang zu Kapital und Managementerfahrung als ihre Small-Cap-Pendants.

Das Ergebnis:

Unter Verwendung der Standardabweichung als statistisches Maß für die historische Volatilität wurden Anleger in Mid-Cap-Aktien in den 1, 3, 5, 10, 15 und 20 Jahren bis zum 31. Dezember 2015 durchweg mit einem geringeren Risiko im Vergleich zu Small-Cap-Anlegern belohnt. Während Mid-Caps in der Vergangenheit eine höhere Standardabweichung aufwiesen als Large-Caps, wurden die Anleger für diese höhere Volatilität mit höheren Renditen für die 10-, 15- und 20-Jahres-Zeiträume entschädigt.

Ben Johnson, CFA, Director of Global ETF Research bei Morningstar, weist darauf hin, dass eine Anlage in einen dedizierten Mid-Cap-Fonds die Wahrscheinlichkeit von Überschneidungen mit bestehenden Large-Cap-Allokationen verringert und die Portfoliodiversifikation insgesamt verbessert.

Mit anderen Worten, IJH ist ein hervorragender Fonds, aber betrachten Sie ihn nicht als Ersatz für den S&P 500 – betrachten Sie ihn als Ergänzung zum S&P 500.

Investieren Sie in beides.

Erfahren Sie hier mehr über IJH

SPDR S&P Bank-ETF (KBE)

Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und HaltenQuelle: Michael Vi / Shutterstock.com

Art: Industrie (Bankwesen)
Kosten:
0,35%

Bankaktien haben sich 2019 sehr, sehr gut entwickelt, mit soliden Performances seit Jahresbeginn bei Aktien wie Bank of America (NYSE: BAC ) und Städtegruppe (NYSE: C ) führt die breite SPDR-Fonds für den Finanzsektor auswählen (NYSEARCA: XLF ) im letzten Jahr um 15 % gestiegen. Das macht die SPDR S&P Bank-ETF (NYSEARCA: KBE ) besonders attraktiv.

Der KBE hat davon profitiert, dass die Trump-Administration ein Umfeld geschaffen hat, das den Bankgewinnen viel förderlicher ist als die Obama-Administration.

XLF hält zwar Banken, aber auch Versicherer und andere Arten von Finanzwerten. KBE ist eine fokussiertere Sammlung von Dutzenden von Banken, darunter nationale Marken wie die Bank of America und kleinere regionale Unternehmen. Diese Aktien werden von zukünftigen Zinserhöhungen profitieren.

Erfahren Sie hier mehr über SPDRs KBER

PowerShares Aerospace & Defense-Portfolio (PPA)

Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und HaltenQuelle: Shutterstock Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und Halten Art: Sektor (Verteidigung)
Kosten:
0,59 %

Das PowerShares Luft- und Raumfahrt- und Verteidigungsportfolio (NYSEARCA: PPA ) ist eine von zwei idealen Möglichkeiten, den Verteidigungsraum breit auszuspielen.

Der andere ist der iShares U.S. Aerospace & Defense ETF (NYSEARCA: SO ), und ehrlich gesagt denke ich, dass es ein Wurf zwischen den beiden ist. Es hängt nur davon ab, wonach Sie suchen.

Beide sind in vielen der gleichen Aktien schwer, wie z Boeing Co (NYSE: BA ) und United Technologies Corporation (NYSE: UTX ). Der Preisvorteil geht an den iShares-Fonds, der um 0,17 Prozentpunkte günstiger ist. PPA ist jedoch die bessere Wahl, wenn Sie nach mehr Diversifizierung suchen.

Verteidigungsaktien erschüttern den Markt. Dies ist kein versteckter Handel. Ehrlich gesagt denke ich, dass neues Geld in Betracht ziehen sollte, auf den nächsten beträchtlichen Markteinbruch zu warten, um einen Teil des Schaums abzubauen, bevor Sie einen dieser ETFs kaufen.

Aber die Verteidigung wird auf absehbare Zeit regieren. So werden es auch PPA und ITA.

Erfahren Sie hier mehr über das PPA von PowerShares.

Global X SuperDividend Emerging Markets ETF (SDEM)

Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und HaltenQuelle: Shutterstock

Art: Schwellenländerdividende
Kosten: 0,66%

Die nächsten vier Fonds sind dedizierte Rendite-Spiele, und wir beginnen mit einem ziemlich jungen (und aggressiven) ETF – dem Global X SuperDividend Emerging Markets ETF (NYSEARCA: SDEM ). Aber es gibt ein paar Klangtheorien, die dieses Stück zu einem der besten internationalen Stücke machen könnten.

Trump wird aufgrund seiner handelsfeindlichen, pro-US-amerikanischen Haltung weithin als Netto-Negativ für Schwellenländer angesehen. Rhetorik. Aber als Paul J. Lim und Carolyn Bigda bei Vermögen weisen darauf hin, dass die jüngste reaktionäre Dürre bei EM-Aktien deren Kurs-Gewinn-Verhältnis unter ihren langfristigen Durchschnitt gebracht hat.

Das Duo weist auf eine Reihe anderer Fahrer hin, darunter …

  • Von einem stimulierten US-Wirtschaftswachstum würden Schwellenländer profitieren, die in den Westen exportieren.
  • Der Druck auf die Rohstoffpreise hat nachgelassen, was den vielen Rohstoffen in den Schwellenländern zugute kommt.
  • Höhere Ölpreise dürften die Zahl der Kreditausfälle bei Öl und Gas verringern, was einige der Sorgen um die Finanzunternehmen der Schwellenländer abbauen wird.

All dies wird dem SDEM zugute kommen, der 23% seiner Bestände in Energie und Grundstoffen als seinen beiden stärksten Sektoren hält und stark in rohstofforientierte Märkte wie Brasilien und Russland investiert.

SDEM birgt ein gewisses Risiko, indem es absichtlich in einige der höchsten Renditen in einer Reihe von Schwellenländern investiert – wie wir alle wissen, können Dividenden auf finanzielle Stabilität hindeuten, aber übermäßig hohe Dividenden können ein Symptom für in Schwierigkeiten geratene Unternehmen sein.

Global X betrachtet die hohen Dividenden jedoch als einen weiteren Wertfaktor (der Grund für die hohen Renditen liegt darin, dass die Aktien unterbewertet werden) und mindert dieses Risiko, indem es seine 50 Bestände bei jeder Neugewichtung gleich gewichtet.

Die monatliche Dividendenrendite von SDEM beträgt 6,23 %. Das ist für einen Emerging-Market-Fonds immer noch hervorragend und das i-Tüpfelchen, wenn das Potenzial für eine EM-Erholung realisiert wird.

Erfahren Sie hier mehr über SDEM

PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility Portfolio (SPHD)

Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und HaltenQuelle: Shutterstock

Art: US-Dividende
Kosten:
0,3%

Wenn Sie nach Dividendenaktien ohne so viel Risiko suchen, ist die PowerShares S&P 500 Portfolio mit hoher Dividende und geringer Volatilität (NYSEARCA: SPHD ) ist buchstäblich darauf ausgelegt, Ihnen genau das zu bieten.

Der SPHD hat ein Portfolio, das Dividenden sucht, nicht in riskanten Schwellenländern, sondern in den stabilsten ertragreiche Blue Chips der S&P 500 zu bieten hat. Dazu nimmt der Index die 75 renditestärksten Bestandteile des Index mit maximal 10 Aktien in einem bestimmten Sektor und dann die 51 Aktien mit der niedrigsten 12-Monats-Volatilität aus der Gruppe.

Das Ergebnis ist eine meist langweilige Gruppe von Aktien, die einen hohen Anteil an Versorgern (14%), Energie (14%) und Immobilien (24%).

Der Fonds verwendet auch ein modifiziertes Marktkapitalisierungs-Gewichtungsschema, das eine Menge Ausgewogenheit bietet. Sogar Top-Bestände Eisenberg (NYSE: IRM) und Macerich (NYSE: MAC ) machen jeweils nur 3 % des Fonds aus.

Der Hauptzweck eines Fonds wie SPHD besteht darin, gleichmäßige Renditen und starke Erträge zu erzielen – etwas, das eher dem Schutz vor einem fallenden Markt entspricht. Aber es hat es in der Vergangenheit sogar geschafft, SPY (und zahlreiche Dividenden-ETFs) zu vernichten.

SPHD ist jung, sieht aber aus wie einer der besten Indexfonds auf dem Markt.

Erfahren Sie hier mehr über SPHD

SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF (JNK)

Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und HaltenQuelle: Shutterstock Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und Halten Art: Junk-Bond
Kosten:
0,4%

Ende 2014 habe ich die SPDR Bloomberg Barclays Hochzinsanleihen-ETF (NYSEARCA: JNK ) als einen der besten Indexfonds für 2015 zu kaufen, und JNK reagierte mit einem Rückgang von 13 % in diesem Jahr und einer Erholung von nur 9,8 % im Jahr 2016. Aber in diesem Jahr ist JNK tatsächlich um fast 8 % gestiegen.

Dies spiegelt die allgemeine Idee hinter dem Kauf von JNK wider – selbst in schwierigen Zeiten für Junk-Bonds kann eine hohe Rendite viel dazu beitragen, Kapitalverluste auszugleichen, und noch mehr.

In der Zwischenzeit haben Zinssätze nahe Null dazu beigetragen, die Zinsen für Junk-Bonds niedrig zu halten, sodass JNK derzeit fast 5,6 % rentiert, obwohl er einige der niedrigsten nominalen Auszahlungen seit seiner Einführung Ende 2007 bietet. Erwarten Sie, dass dies in den kommenden Jahren zusammen mit den Zinsen steigen wird , die jedem mit einem langen Anlagehorizont hervorragende jährliche Renditen allein aus Erträgen bietet.

Erfahren Sie hier mehr über SPDRs JNKNK

VanEck Vectors Preferred Securities ex Financials ETF (PFXF)

Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und HaltenQuelle: Shutterstock

Art: Vorzugsaktien
Kosten:
0,41% *

Ein weiterer, auf hohe Einkommen ausgerichteter Vermögenswert, der weniger auf den Kopf gestellt ist, sind Vorzugsaktien. Sie werden bevorzugt genannt, weil die Dividenden auf sie tatsächlich Vorrang vor Stammaktiendividenden haben.

Vorzugsaktien müssen vor den Stammaktien gezahlt werden, und im Falle einer Aussetzung verlangen viele Vorzugsaktien, dass das Unternehmen alle versäumten Dividenden im Nachhinein zahlt, bevor die Dividenden auf Stammaktien wieder aufgenommen werden.

Und der Aktienteil des Spitznamens ist auch ein wenig irreführend, denn sie haben tatsächlich viel mit Anleihen gemeinsam:

  • Während Vorzugsaktien technisch gesehen Aktien sind, enthalten sie normalerweise keine Stimmrechte (wie Anleihen).
  • Anstelle einer Dividende, die wie bei einer Aktie von Auszahlung zu Auszahlung schwanken kann, haben Vorzugsaktien einen festen, normalerweise hohen Auszahlungsbetrag, der bei der Ausgabe der Aktie zugewiesen wird (wie Anleihen).
  • Während Stammaktien technisch gesehen Kapitalgewinne und -verluste verzeichnen können, werden Vorzugsaktien in der Regel nahe dem bei der Ausgabe zugewiesenen Nennwert gehandelt, der oft 25 USD beträgt. Sie werden also möglicherweise mit einem kleinen Abschlag oder einer kleinen Prämie gehandelt, aber sie schwanken nicht stark. Mit anderen Worten, sie haben eine geringe Volatilität.

Während ich schon lange in die investiert habe (und immer noch bin) iShares US-Vorzugsaktien-ETF (NYSEARCA: PFF ), meine Empfehlung ist die VanEck Vectors Preferred Securities ex Financials ETF (NYSEARCA: PFXF ).

Der wahre Reiz von PFXF ist seine niedrige Kostenquote von 0,41 %, die geringe Volatilität und die Rendite von 5,31 % – die beste Kombination der drei in diesem Bereich.

*Beinhaltet eine Gebührenbefreiung von 8 Basispunkten

Erfahren Sie hier mehr über VanEcks PFXFF

Direxion Daily S&P Biotech Bull 3x Aktien (LABU)

Die 10 besten Indexfonds zum Kaufen und HaltenQuelle: Shutterstock

Art: Leveraged Industry (Biotech)
Kosten:
1,04%

Während ich lange beide Medikamente über die Gesundheitswesen Select Sector SPDR-Fonds (NYSEARCA: XLV ) und Biotechs über die SPDR S&P Biotech-ETF (NYSEARCA: XBI ), denke ich, dass Händler, die mit den Direxion Daily S&P Biotech Bull 3x Aktien (NYSEARCA: GUT ).

Der LABU ist ein 3-fach gehebelter Indexfonds, der darauf abzielt, die tägliche Rendite des S&P Biotechnology Select Industry Index zu verdreifachen – dem gleichen Index, auf dem XBI basiert. Beachten Sie den Begriff tägliche Renditen – je länger Sie gehebelte Fonds halten, desto stärker können Ihre Renditen von der Indexbewegung abweichen .

Ich denke, Biotechs könnten immer noch eine holprige Fahrt vor sich haben, da der öffentliche Aufschrei über die himmelhohen Arzneimittelpreise nicht nachlässt. Darüber hinaus gibt es immer noch zunehmend das Thema Apothekenleistungsmanager (PBMs) Gewinne von Pharma- und Biotech-Unternehmen abschöpfen . Aber aggressive Trader werden das Beste für ihr Geld bekommen, wenn sie versuchen, Dips mit Tools wie LABU zu spielen, während fiskalische Einsiedlerkrebse wie ich damit zufrieden sind, in XBI zu sitzen und den ungleichmäßigen Aufstieg zu genießen.

Erfahre hier mehr über Direxions LABU

Direxion Daily Gold Miners Index Bull and Bear 3x Aktien (NUGT/DUST)

Quelle: Shutterstock

Art: Leveraged Industry (Goldbergbau)
Kosten:
1,17% / 1,07% *

Der letzte der besten Indexfonds ist eigentlich ein Fondspaar, mit dem Sie Gold handeln können. (Irgendwie.)

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Das Direxion Daily Gold Miners Index Bull 3x Aktien (NYSEARCA: NUGT ) und Direxion Daily Gold Miners Index trägt 3x Aktien (NYSEARCA: STAUB ) handelt es sich tatsächlich um Leveraged Plays auf dem NYSE Arca Gold Miners Index – einem Index von Goldminenunternehmen, der die VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSEARCA: GDX ).

Warum Goldgräber?

Goldminenarbeiter haben bestimmte All-in-Kosten für den Goldabbau und bewegen sich daher stark auf der Grundlage des Rohstoffpreises. Tatsächlich neigen sie dazu, volatiler zu sein als Gold selbst. Nehmen Sie einfach das erste Halbjahr 2016, in dem die SPDR Gold Trust (ETF) (NYSEARCA: GLD ) erzielte robuste 25 %. GDX verdoppelt im selben Zeitrahmen. Und NUGT? NUGT erzielte eine Rendite von 420 % – also mehr als das Vierfache des GDX.

Aber wenn Sie das Spiel falsch getimt haben, wurden Sie versenkt. Wenn Sie NUGT im Mai gekauft und bis zum Monatsende gehalten haben, sind Sie um 40% auf die 14% des GDX gesunken.

Ich habe keinen Zweifel, dass 2020 weiterhin eine Reihe von großen Treibern (in beide Richtungen) für Gold bieten wird, von US-Dollar-Bewegungen über Zinsbewegungen bis hin zu Handelskriegsängsten. NUGT und DUST sind zwei lukrative Möglichkeiten, von diesen Trends zu profitieren.

Gehen Sie einfach vorsichtig damit um.

*Beinhaltet eine Gebührenbefreiung von 9 Basispunkten für NUGT und eine Gebührenbefreiung von 2 Basispunkten für DUST.

Erfahren Sie hier mehr über NUGT & DUST

Zum Zeitpunkt dieses Schreibens hielt Kyle Woodley keine Position in einem der oben genannten Wertpapiere. Folgen Sie ihm auf Twitter unter @KyleWoodley .