Die 10 besten Indexfonds für 2016 … und darüber hinaus!

Indexfonds waren im Jahr 2015 sehr beliebt. Und angesichts des auf und ab, herzzerreißenden Jahres, das uns im Rückspiegel bevorsteht, werden sich 2016 noch mehr Anleger in Indexfonds niederlassen.

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Die 10 besten Indexfonds für 2016 … und darüber hinaus!Einige Investoren verdienten viel Geld mit Überfliegern wie Amazon.com ( AMZN ). Andere hingegen verspürten bei Energieaktien, chinesischen Aktien oder anderen angeschlagenen Anlagen ernsthafte Schmerzen. Und wenn Sie zu letzterer Gruppe gehören, wird Ihnen die Idee der Indexfonds im neuen Jahr sicherlich gefallen.

Es ist nicht so, dass diese Fonds im Jahr 2015 überhaupt nicht gelitten hätten, aber die eingebaute Diversifizierung des Haltens von Hunderten von Wertpapieren half, große Schläge abzuwehren. Jeder Anleger, der sich 2016 über weitere Turbulenzen Sorgen macht, wird in dieses defensivere Anlageinstrument einsteigen.





Heute werden wir uns einige der besten Indexfonds ansehen, die Sie für das kommende Jahr kaufen können – obwohl das Schöne an diesen Fonds ist, dass viele am besten über viel längere Zeiträume gehalten werden. Tatsächlich täten viele Anleger gut daran, ein Portfolio mit mehreren dieser Indexfonds im Rahmen einer Buy-and-Hold-Forever-Strategie aufzubauen.

Das Schöne an dieser Liste der besten Indexfonds ist, dass viele von ihnen zu den günstigsten Möglichkeiten gehören, in ihren jeweiligen Bereichen zu investieren – und jeder Cent, den Sie heute sparen, kann sich nach Jahrzehnten des Haltens dieser Investitionen zu großen Dollar summieren. Immerhin Indexfonds ihre aktiv geführten Brüder im Großen und Ganzen schlagen sogar das, was Sie an Gebühren sparen, zurückzugeben, daher ist es gut, einen erheblichen Teil Ihres Portfolios für diese günstigen, nützlichen Fonds zu verwenden.



Egal, ob Sie ein Portfolio von Grund auf neu aufbauen oder nur einige Anpassungen an Ihren bestehenden Beständen vornehmen möchten, lesen Sie weiter, während wir uns einige der besten Indexfonds ansehen, die Sie für dieses kommende Jahr und darüber hinaus kaufen können.

Die besten Indexfonds für 2016 – Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Die besten Indexfonds für 2016 - Vanguard S&P 500 ETF (VOO)Art: US-Large-Cap-Aktien
Kosten: 0,05%



Das S&P 500 – einer der bekanntesten breit angelegten Aktienmaßstäbe Amerikas – ist auf dem besten Weg, das Jahr mit etwa 1% abzuschließen.

Das ist kein gutes Jahr, aber wenn Sie sich Sorgen machen, Verluste durch Diversifikation zu begrenzen, ist dieser Fonds die beste Wahl.

Der Kauf eines Fonds wie einem S&P 500-Tracker trägt dazu bei, das Einzelaktienrisiko zu mindern, indem Sie Hunderte von Aktien in einem einzigen Fonds halten können.

Ja, Sie begrenzen Ihr Aufwärtspotenzial, weil Sie nie wirklich die Chance auf schnelle Verdoppelungen und Verdreifacher haben werden, die Sie durch den Kauf einzelner Aktien erhalten können. Aber es ist ein Kompromiss, den viele Anleger eingehen wollen – denn langfristig geht der Markt immer höher. Und seit 1995 der S&P 500 hat einen Gesamtertrag von rund 8 % erzielt.

Das Vanguard S&P 500 ETF ( VOO ) ist also einer der besten Indexfonds, da er den beliebten S&P 500-Index abbildet und dabei die geringste Menge an Münzen aus der Tasche nimmt. VOO berechnet 0,05 % der jährlichen Ausgaben oder 5 USD für jede investierte 10.000 USD. Im Vergleich dazu 0,07 % für die iShares Core S&P 500 ETF ( IVV ) und 0,09 % für die SPDR S&P 500 ETF Trust (Spionage).

Der Unterschied in nur einem einzigen Basispunkt der Ausgaben kann Sie Hunderte von Dollar kosten, wenn Sie 30 oder 40 Jahre investieren. Wenn also alles andere gleich ist – und im Fall von VOO, SPY und IVV sind sie es im Wesentlichen – dann gehen Sie wie so günstig wie möglich und holen Sie sich die Ersparnisse ein.

Lesen Sie hier mehr über die VOO.

Die besten Indexfonds für 2016 – iShares Core S&P Mid-Cap ETF (IJH)

isharesArt: US-amerikanische Mid-Cap-Aktien
Kosten: 0,12%

Inländische Large Caps wie die Unternehmen des S&P 500 sind hervorragend geeignet, um Stabilität, etwas Einkommen und sogar ein wenig Wachstum zu bieten.

Aber ein anderer Weg ist die Aufnahme von Mid-Cap-Aktien, Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von 2 bis 10 Milliarden US-Dollar. Da sie kleiner als Large Caps sind, bieten sie insgesamt viel mehr Wachstumspotenzial – schließlich ist es viel einfacher, den Umsatz von beispielsweise 100 Millionen US-Dollar als 10 Milliarden US-Dollar zu verdoppeln.

Mid-Caps haben auch den Vorteil, dass sie etwas stabiler sind als Small-Cap-Unternehmen – sowohl in Form festerer Bilanzen als auch eines besseren Zugangs zu Finanzierungen für Wachstum (oder für das Überleben).

Das Ergebnis? Eine Gruppe von Aktien, die dennoch risikobereinigt besser abschneidet als ihre Small- und Large-Cap-Brüder.

Zu den besten Indexfonds, die man für diesen Mittelweg kaufen kann, gehört der iShares Core S&P Mid-Cap-ETF ( IJH ), die derzeit in Konsumgüterunternehmen am schwersten ist Jarden Corp ( JAH ) und Kirche & Dwight (CHD).

Lesen Sie hier mehr über das IJH.

Die besten Indexfonds 2016 – Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

Die besten Indexfonds 2016 - Vanguard Dividend Appreciation (VIG)Art: US-Large-Cap-Aktien
Kosten:
0,1%

Die meisten Dividendenfonds sind, wie man sich denken kann, darauf ausgelegt, Anlegern einen guten Teil der Anlageerträge zu bieten. Jedoch, Dividendenaufwertung von Vanguard ( VIG ) hat eine etwas andere Biegung.

Vanguard Dividend Appreciation besteht aus rund 180 Dividendenempfängern – Aktien, die ihre jährlichen Ausschüttungen seit mindestens 10 Jahren in Folge erhöht haben. Dies führt jedoch nicht zu einer besonders hohen Rendite – die VIG zahlt 2,3 % aus, und wenn man bedenkt, dass es den Fonds seit 2006 gibt, gehen Sie nicht davon aus, dass er es irgendwann schaffen wird.

Nein, stattdessen können Sie sich auf die VIG und ihren Dividendenbildschirm verlassen, wenn Sie ein Who-is-Who von grundsoliden Unternehmen zusammenstellen, die es vertragen. Mit der VIG erhalten Sie eine Schiffsladung Blue Chips inklusive Microsoft (MSFT), Johnson & Johnson ( JNJ ) und Koks ( KO ), die typischerweise mit den Schlägen des Marktes rollen können.

Die VIG bewies 2008 ihr wahres Gesicht als sicherer Hafen für den Abschwung, als sie nur 27% auf die 37% des S&P 500 verlor. Ja, ein Verlust ist ein Verlust, aber ich würde den kleineren bevorzugen, wenn ich die Wahl habe.

Lesen Sie hier mehr über die VIG.

Die besten Indexfonds 2016 – Global X SuperDividend ETF (SDIV)

ibillionär etf iblnArt: Internationale Dividendenaktien
Kosten: 0,58 %

Wenn Sie auf der Suche nach Dividendenrendite sind, Global X SuperDividend-ETF (SDIV) ist wohl eher deine Geschwindigkeit.

Der SDIV hält genau 100 Aktien, die zu den renditestärksten Unternehmen der Welt zählen. Natürlich ist hohe Rendite oft gleichbedeutend mit hohem Risiko; manchmal ist die hohe Rendite darauf zurückzuführen, dass der Aktienkurs des Unternehmens angeschlagen ist. SDIV trägt dazu bei, dies zu mildern, indem es eine Gleichgewichtsmethode verwendet, bei der alle Aktien in etwa gleich gewichtet werden.

Außerdem ist der SDIV ein wahrhaft globales Spiel, das sich nicht um die Ex-USA kümmert. Status vieler internationaler Fonds. Amerikanische Aktien machen 30 % des Fonds aus, wobei auch Australien, Großbritannien und Frankreich stark gewichtet sind. Top-Bestände werden jedoch nicht viele Glocken läuten, da SDIV Namen wie Chinese Real Estate Play trägt Evergrande , finnisches IT-Unternehmen Elisa und britischer Versicherer Amlin .

Der SDIV war seit seiner Auflegung im Jahr 2011 ziemlich volatil und befindet sich derzeit mitten in einem Einbruch, der bis ins Jahr 2014 zurückreicht, bei dem der Fonds etwa ein Viertel seines Wertes verloren hat. befindet sich derzeit mitten in einem Abschwung von fast 20 %, der bis 2014 zurückreicht. Natürlich könnten die angeschlagenen Kurse eines so hochverzinslichen Fonds für einige nach einer perfekten Gelegenheit riechen.

Lesen Sie mehr über das SDIV.

Die besten Indexfonds für 2016 – iShares U.S. Preferred Stock ETF (PFF)

isharesArt: US-Vorzugsaktien
Kosten: 0,47%

Eine andere Möglichkeit, Dividenden zu erhalten, ist die iShares US-Vorzugsaktien-ETF ( PFF ), die mit sogenannten Vorzugsaktien handelt.

Vorzugsaktien sind eine weniger bekannte Wertpapierart, gehören aber aufgrund ihres Angebots – nämlich stabiler, substanzieller Erträge – absolut in jedes diversifizierte Portfolio.

Diese Aktien werden in der Regel als Hybride bezeichnet, da sie einige Merkmale aufweisen, die sie wie Anleihen und einige Merkmale von Aktien machen. Zum Beispiel können Sie Vorzugsaktien an einer Börse kaufen, und sie stellen tatsächlich Eigenkapital an einem Unternehmen dar – genau wie Stammaktien. Vorzugsaktien ähneln jedoch auch Anleihen, da sie normalerweise kein Stimmrecht haben und einen festen Einkommensbetrag abwerfen.

PFF hält rund 300 Vorzugsaktien, die zu aktuellen Kursen eine Rendite von knapp 6 % bieten. Die meisten Vorzugsaktien kommen aus dem Finanz- und Immobiliensektor, und PFF spiegelt dies sicherlich wider, indem sie Vorzugsaktien wie HSBC ( HBC ) und Barclays ( BCS ), unter anderem.

Erwarten Sie keine großen Kapitalgewinne. PFF wurde in den letzten halben Jahrzehnten hauptsächlich in einer Spanne zwischen 41 und 35,50 US-Dollar gehandelt – im Grunde eine Differenz von 15 % vom Tiefpunkt zum Höchststand –, also betrachten Sie PFF wirklich nicht als Swing-Trading-Tool. Sie kaufen PFF für die Dividenden und halten es, bis Sie entscheiden, dass Sie mit dem Sammeln von Bargeld fertig sind.

Lesen Sie hier mehr über die PFF.

Die besten Indexfonds für 2016 – iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)

ishares Art: US-Investment-Grade-Anleihen
Kosten: 0,08% *

Wenn Sie Ihre Einkommensbestände diversifizieren möchten, um die Anleihenseite des Marktes einzubeziehen, ist einer der besten Indexfonds, um den Raum breit zu kaufen, der iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG).

AGG hält rund 3.000 inländische Schuldverschreibungen, wobei der Schwerpunkt auf US-Staatsanleihen (37 %) liegt. AGG hat jedoch auch erhebliche Investitionen in hypothekenbesicherte Pass-Through-Wertpapiere (28%) und Unternehmensanleihen von Industrieunternehmen (15%). Der Rest des Fonds wird durch Unternehmensanleihen, kommerzielle MBS und andere Anleihen abgerundet.

Anleger sollten an hoch bewerteten Schuldtiteln interessiert sein, nur weil sie relativ sicher sind – insbesondere US-Staatsanleihen gelten als eine der sichersten Schuldtitel der Welt. Natürlich müssen sichere Schulden nicht viel bieten, um Zinsen zu generieren, daher hat AGG eine relativ bescheidene Rendite von 2,2%. Der Nachteil ist, dass solche Schulden in der Regel keine sehr hohen Zinssätze erfordern, sodass die Renditen ziemlich bescheiden sind. AGG selbst hat derzeit nur eine SEC-Rendite von 2,2%.

Sie betrachten AGG hauptsächlich, um Kapital zu erhalten, nicht um Wachstum oder signifikante Einnahmen zu erzielen. Wenn Sie ein jüngerer Anleger sind, brauchen Sie nicht viel in Anleihen. Aber sobald Sie im Rentenalter sind, kann AGG Ihnen helfen, einen Teil Ihres Notgroschens zu sichern und ein kleines zusätzliches Einkommen zu erzielen.

*Beinhaltet eine Gebührenbefreiung von 0,01 %, die derzeit bis zum 30. Juni 2016 in Kraft ist.

Lesen Sie hier mehr über die AGG.

Die besten Indexfonds für 2016 – SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK)

Energie SPDRArt: Junk-Bonds
Kosten: 0,4%

So wie Anleger die Wahl zwischen sichereren, ertragsschwächeren Aktien und spekulativen, aber einkommensstärkeren Themen haben, können Sie auch viel mehr Einkommen aus der Anleihenwelt herausholen, wenn Sie bereit sind, etwas gefährlicher zu spielen.

High-Yield-Anleihen (auch bekannt als Junk) liefern viel mehr Rendite als Investment-Grade-Anleihen, um das erhöhte Risiko auszugleichen, dass die Schulden nicht zurückgezahlt werden. Das ist ein großes Problem, wenn Sie einzeln in diese Anleihen investieren, aber wenn Sie sie en masse über einen Fonds kaufen, verteilen Sie Ihr Risiko und haben so etwas mehr Sicherheit.

Das SPDR Barclays High Yield Bond ETF ( JNK ) investiert in knapp 800 verschiedene Anleihen, hauptsächlich in den USA, aber auch in anderen Ländern wie Luxemburg, Kanada und sogar den Kaimaninseln.

Diese stark diversifizierte Schuldverschreibung bringt immer noch eine Rendite von fast 7 %.

JNK ist einer der besten Indexfonds, aber Anleger sollten sich dennoch der spezifischen Gefahren von JNK bewusst sein. Eine schwache Wirtschaft kann dazu beitragen, die Zahlungsausfälle in die Höhe zu treiben, sodass Verluste auf diese Weise letztendlich die hohen Renditen der verbleibenden Anleihen im Fonds aufwiegen können.

Eine sich verbessernde Wirtschaft trägt jedoch dazu bei, die Ausfälle niedrig zu halten, und hilft Indexfonds wie JNK. Zugegeben, expandierende Volkswirtschaften können auch von steigenden Zinsen begleitet werden, was andere Schulden wie Junk-Debt belastet … aber dennoch schneiden Junk-Debt in der Regel besser ab, wenn die Wirtschaft wächst und der Aktienmarkt nach oben geht.

Lesen Sie hier mehr über die JNK.

Die besten Indexfonds für 2016: Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Die besten Indexfonds für 2016: Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)Art: Aktien aus entwickelten Märkten
Kosten: 0,09 %

Obwohl der SDIV einige internationale Beteiligungen trägt, schadet es nicht, auch ein paar konzentrierte internationale Titel in Ihrem Portfolio zu haben.

Das Vanguard FTSE-ETF für entwickelte Märkte (VEA) ist einer der besten Indexfonds, um ein Engagement in sogenannten entwickelten Märkten zu erzielen – im Wesentlichen in fortgeschrittenen Volkswirtschaften, in denen die Einkommen höher sind als im Rest der Welt und in denen die Märkte besser reguliert sind als andere internationale Märkte. Amerika ist ein entwickelter Markt. Algerien nicht.

VEA investiert in Unternehmen in Europa, dem Pazifik und dem Nahen Osten, wobei die stärkste geografische Konzentration in Japan (23 %) und im Vereinigten Königreich (19 %) liegt. Der Rest des Fonds wird in 21 weiteren Ländern investiert.

Betrachten Sie die VEA als die VOO des Rests der Welt – insofern es das Who-is-Who großer Blue-Chip-Unternehmen ist – von denen Sie und ich viele gehört haben. Schmiegen ( NSRGY ), Samsung ( SSNLF ) und Bayer ( BAYRY ) zählen sich zu den Top 10 Beteiligungen von VEA.

Dieser Fokus auf stabile Large-Caps führt zu einer Rendite von fast 3 % für diesen Fonds – ein schöner Kick neben der internationalen Diversifikation.

Lesen Sie hier mehr über die VEA.

Die besten Indexfonds für 2016 – Global X Next Emerging & Frontier ETF (EMFM)

ibillionär etf iblnArt: Schwellenländer, Frontier-Market-Aktien
Kosten: 0,58 %

China und Russland haben sich in letzter Zeit nicht so gut entwickelt. Es gibt jedoch auch andere globale Wachstumschancen, und die meisten davon kommen aus den Ländern, die in der Global X Next Emerging & Frontier ETF (EMFM).

BRICs werden von vielen als Schwellenländer betrachtet, aber ihr Wirtschaftswachstum hat sich in den letzten Jahren verlangsamt. Anleger können jedoch immer noch ein übergroßes internationales Wachstumspotenzial entdecken, indem sie in weniger entwickelte Schwellenländer und sogar Frontier Markets vordringen – riskanter, aber sogar schneller wachsend als ihre Pendants in den Schwellenländern.

Nur wenige Fonds befassen sich tatsächlich mit diesen Frontier-Märkten, und EMFM ist einer von ihnen. Der ETF investiert unter anderem in Unternehmen in Indonesien, Kenia, Kasachstan, Malaysia, Mexiko und der Türkei.

EMFM kann alleine gehalten werden oder Sie können mit gepaart werden der iShares MSCI Emerging Markets ETF ( EEM ), wenn Sie weiterhin ein Engagement in China, Indien und dergleichen wünschen.

Lesen Sie hier mehr über das EMFM.

Die besten Indexfonds für 2016 – United States Oil Fund LP (ETF) (USO)

us-oil-fund-uso-etf-185Art: Öl
Kosten: 0,61%

Das United States Oil Fund LP (ETF) ( USO ) ist genau das, was der Name vermuten lässt, ein Indexfonds, der sich an Öl orientiert.

Die USO hält kein physisches Öl – es gibt kein Lager für Öl, das nur herumsteht. Stattdessen investiert der USO in Rohöl und andere ölbezogene Terminkontrakte sowie Termingeschäfte und Swaps, alle mit dem Ziel, den Preis von leichtem, süßem Rohöl von West Texas Intermediate nachzubilden. Wenn also die Ölpreise steigen, steigt auch die USO und umgekehrt.

Die Ölpreise sind stark gefallen, und USO hat direkt daneben gelitten. Für das bisherige Jahr hat sich die USO fast halbiert – und das zusätzlich zu den schweren Verlusten, die in der zweiten Jahreshälfte 2014 erlitten wurden.

Wenn Sie ein fallendes Messer fangen möchten, ist USO Ihr Ticket. Die Aussichten für 2016 sind gemischt, aber Rohölvorräte sind rückläufig und einige Investoren sind an der Schnäppchenjagd interessiert.

Der Schlüssel wird ein Schnitt in der Ausgabe sein. Irgendjemand muss nachgeben – seien es nordamerikanische Produzenten, die OPEC oder andere –, um die Preise wirklich zu senken. Wenn wir das nicht bekommen, könnte 2016 das gleiche schwache Preisumfeld erleben, das 2015 getrübt hat.

Sollte sich das Vermögen des Öls jedoch 2016 endlich wenden, hat USO noch viel zu tun.

Lesen Sie hier mehr über die USO.

Kyle Woodley ist der geschäftsführende Herausgeber von InvestorPlace.com . Zum Zeitpunkt dieses Schreibens war er lange Zeit EMFM, IJH, PFF und VOO. Folgen Sie ihm auf Twitter unter @KyleWoodley .

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