Die 10 besten Dividendenfonds, die Sie jetzt kaufen können

Die besten Dividendenfonds auf dem Markt haben alle eines gemeinsam: Sie sind keine Einheitsgröße.

Die Wall Street verfügt buchstäblich über Hunderte von Dividenden-Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs), und das umfasst eine Reihe von Stilen, Regionen, Kosten und Anteilsklassen. Interessieren Sie sich für internationales Dividendenwachstum oder möchten Sie möglichst viel Nominalrendite aus amerikanischen Unternehmen herausholen? Diese Winkel (und noch viel mehr) sind mit Pik bedeckt.

Kombinieren Sie dies mit all den Variablen, die Anleger berücksichtigen müssen – Risikotoleranz, Anlagezeithorizont, sogar Verfügbarkeit von 401.000 – und Sie haben eine Situation, in der der Müll eines Anlegers durchaus der Schatz eines anderen Anlegers sein kann.



Natürlich würde ich keinen der Dividendenfonds, die wir uns heute anschauen, als Müll bezeichnen.

Die folgenden 10 Dividendenfonds gehören zu den besten Optionen an der Wall Street, sei es aufgrund eines neuartigen Ansatzes oder einfach nur, weil sie eine beliebte Geschmacksrichtung für spottbillig bieten. Wir betrachten hier auch ETFs und Investmentfonds, daher sollte dieser Blick auf die besten Dividendenfonds jede Art von Konto abdecken, von Brokern über IRAs bis hin zu 401k.

Beste Dividendenfonds: Columbia Dividend Income Fund (A-Anteile, LBSAX)

Beste Dividendenfonds: Columbia Dividend Income Fund (A-Anteile, LBSAX) Kosten: 0,98% *
Mindestinvestition: 2.000 $ *
Dividendenrendite: 1,4 %

Das allererste, was Sie über Dividendenfonds wissen sollten, ist, dass sie alle keine hohen Erträge bieten. Das Columbia Dividend Income Fund (MUTF: LBSAX ) zum Beispiel nur 1,4 %, verglichen mit 1,9 % für die S&P 500 .

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Wieso sich die Mühe machen?

Denn bei dividendenorientierten Fonds geht es nicht immer um die Rendite. In vielen Fällen fungiert die Ausrichtung auf Unternehmen, die auch Dividenden zahlen, als eine Art Qualitätsprüfer. Der LBSAX und andere Anteilsklassen des Fonds investieren nämlich in Unternehmen mit einem starken und wachsenden freien Cashflow mit dem doppelten Ziel, konstante Renditen und Kapitalzuwachs zu erzielen.

Er sieht nicht viel anders aus als andere Large-Cap-Fonds oder Indizes; Zu den Top-Beständen gehören Ihre typischen Dividenden-Blue-Chips, wie z Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT ) und JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM ). Aber diese einfache Strategie hat dazu geführt, dass mehrere ihrer Aktienklassen in den letzten zehn Jahren gegenüber dem S&P 500 eine Outperformance erzielt haben.

Und Anteilsklasse tut Angelegenheit. Die Basis-A-Aktien haben zwar vier von fünf Sternen von Morningstar verdient, haben sich jedoch aufgrund von Ausgaben und anderen Belastungen unterdurchschnittlich entwickelt. Aber andere, günstigere Aktienklassen haben den Index übertroffen und Morningstars Top-Fünf-Sterne-Rangliste eingebracht.

* Die Anteile der A-Klasse von Columbia Dividend Income beinhalten einen Ausgabeaufschlag von 5,75 % (Last). Andere Anteilsklassen, die je nach Anlegertyp und Art des von Ihnen verwendeten Kontos verfügbar sind, können unterschiedliche Kosten, Belastungen und Mindestinvestitionen haben.

Weitere Informationen finden Sie auf der Anbieterseite von LBSAX.

Beste Dividendenfonds: Fidelity Dividend Growth Fund (FDGFX)

Beste Dividendenfonds: Fidelity Dividend Growth Fund (FDGFX) Kosten: 0,52% *
Mindestinvestition: 2.500 $ *
Dividendenrendite: 1,5 %

In ähnlicher Weise, Fidelity Dividend Growth Fund (MUTF: FDGFX ) geht es nicht um eine hohe aktuelle Dividendenrendite. Stattdessen soll diese Investition im Laufe der Zeit steigende Erträge erzielen und gleichzeitig das Dividendenwachstum als Maß für die Qualität der Bestände verwenden.

Wie der LBSAX verzerrt dieser Fidelity-Dividendenfonds Large-Caps mit einer durchschnittlichen Marktkapitalisierung von 94 Milliarden US-Dollar. FDGFX ist auch in der Mitte des Wert-Wachstums-Spektrums positioniert, es sind also nicht nur langsam wachsende Blue Chips – Sie haben auch wachstumsstärkere Top-Positionen wie Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ) und Biotechnologie Amgen, Inc. (NASDAQ: AMGN ).

Während die Renditen dieser Aktien (1,6% bzw. 2,5%) nichts Besonderes sind, ist das Dividendenwachstum beträchtlich. Bedenke, dass Amgens letzte Wanderung Ende 2016 war ein Anstieg von 15 % zu verzeichnen, und Anfang dieses Jahres erhöhte Apple den Einsatz seiner fünf Jahre alten Dividende um 10,5 %.

Weitere Informationen finden Sie auf der Anbieterseite von FDGFX.

* Andere Anteilsklassen, die je nach Anlegertyp und Art des von Ihnen verwendeten Kontos verfügbar sind, können unterschiedliche Kosten und Mindestanlagen haben.

Beste Dividendenfonds: Vanguard High Dividend Yield Fund (VHDYX) und Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

Beste Dividendenfonds: Vanguard High Dividend Yield Fund (VHDYX) und Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) VYM-Ausgaben: 0,08%
VHDYX-Ausgaben: 0,15%
VHDYX-Mindestinvestition: 3.000 $
Dividendenrendite: 3%

Wenn Sie nach einem Fonds suchen, der tatsächlich eine überdurchschnittliche Rendite bietet, ist Vanguard mit seinen Vanguard High Dividend Yield Fund (MUTF: VHDYX ) und Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEARCA: VYM ).

Während die Ausgaben unterschiedlich sind, handelt es sich ansonsten um den gleichen Fonds. Vanguard High Dividend Yield zielt auf Unternehmen ab, die höhere Dividenden zahlen als ihre Mitbewerber, ohne dabei jedoch den Bereich der Large-Caps zu überschreiten. Seine rund 400 Bestände weisen eine durchschnittliche Marktkapitalisierung von knapp über 125 Milliarden US-Dollar auf und sind damit vollgepackt mit Blue Chips wie Microsoft, Johnson & Johnson (NYSE: JNJ ) und Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM ).

Das Ergebnis ist ein Fonds, der angesichts eines entschiedenen Mangels an Wachstumswerten manchmal etwas auf der Seite des Kapitalzuwachses zurückbleibt, aber dessen überdurchschnittliche Rendite und Stabilität dies insbesondere für einkommensorientierte Anleger ausgleichen sollten.

Schauen Sie sich hier die Anbieterseite von VHDYX an , und Anbieterseite von VYM hier .

Beste Dividendenfonds: iShares International Select Dividend ETF (IDV)

Beste Dividendenfonds: iShares International Select Dividend ETF (IDV) Kosten: 0,5%
Dividendenrendite: 4,3%

Ich habe schon gesagt, dass die meisten internationalen Börsenfonds Mist sind. Daran bleibe ich.

Wenn Sie in einen Korb amerikanischer Aktien investieren, kann eine steigende wirtschaftliche Flut in den USA alle Boote heben. Aber denken Sie darüber nach, was passiert, wenn Sie versuchen, Aktien aus zahlreichen Ländern – alle mit unterschiedlichen wirtschaftlichen Situationen und damit oft unterschiedlichen Richtungen – in denselben Fonds zu stecken. Das entwickelte Europa hat vielleicht ein aufregendes Jahr, wird aber durch Investitionen in Japan oder Australien gebremst. Es gibt einfach zu viel Platz für Verlierer, um die Gewinner zurückzuhalten.

Wenn Sie jedoch der Meinung sind, dass Sie geografisch diversifiziert sein sollten, falls Ihre rein amerikanischen Beteiligungen ein Nickerchen machen, empfehle ich Ihnen dringend, dies mit Blick auf das Einkommen zu tun, denn dann sind Sie zumindest nicht so abhängig von der Kursentwicklung für Rücksendungen.

Das macht die iShares International Select Dividend ETF (BATTEN: IDV ) so attraktiv.

Der IDV von iShares ist eine Sammlung von rund 100 hochrentierlichen, qualitativ hochwertigen internationalen Beteiligungen aus einem Dutzend Industrieländern in Europa, Nordamerika und Ozeanien. Großbritannien ist mit rund 23 % des IDV-Gewichts die größte Präsenz im Fonds, während Australien (15,7%) und Frankreich (10,5%) ebenfalls ein zweistelliges Engagement aufweisen.

Dies sind auch Namen, von denen Sie gehört haben. AstraZeneca plc (ADR) (NYSE: AZN ) und Royal Dutch Shell plc (ADR) (NYSE: RDS.A ) gehören zu den vielen multinationalen Blue Chips, die Sie in diesem Fonds finden. Das Beste von allem ist, dass sie derzeit eine Dividendenrendite von nördlich von 4% erzielen, was bedeutet, dass Sie, selbst wenn IDV größtenteils flach läuft, immer noch eine Art Rendite aus Ihrem Diversifikations-Backstop erzielen.

Weitere Informationen finden Sie auf der Anbieterseite von IDV.

Beste Dividendenfonds: PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility Portfolio (SPHD)

Beste Dividendenfonds: PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility Portfolio (SPHD) Kosten: 0,3%
Dividendenrendite: 3,7%

Smart-Beta-ETFs liegen immer mehr im Trend, wobei Fondsanbieter verschiedene Indizes zerlegen und würfeln, um ein besseres Gesamtergebnis als das ursprüngliche Thema zu erzielen.

Das PowerShares S&P 500 Portfolio mit hoher Dividende und geringer Volatilität (NYSEARCA: SPHD ), das, wie der Name schon sagt, ein doppeltes Mandat hat, nämlich niedrige Volatilität, aber auch hohe Renditen zu erzielen. Dies geschieht, indem die Komponenten des S&P 500 genommen und dann auf eine Gruppe von 50 einkommensstarken Aktien reduziert werden, die in den letzten 12 Monaten mit der geringsten Volatilität gehandelt wurden.

Das Ergebnis hat viel von dem, was Sie erwarten würden, obwohl es ein wenig anders aussieht als viele einfache Blue-Chip-Dividendenfonds.

Sie haben einige unverzichtbare Einkommensträger wie Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ ) und AT&T Inc. (NYSE: T ). Aber der Fokus auf Rendite hebt auch Real Estate Investment Trusts (REITs) wie Rechenzentrums-/Speichereinrichtungen Iron Mountain Incorporated (NYSE: IRM ) und Shoppingcenter-Spezialist Kimco Realty Corp (NYSE: KIM ).

Dennoch weist dieser Fonds ein Beta von 0,67 auf, das weniger volatil ist als der S&P 500 (Beta von 1), und er hat den Index in den letzten drei Jahren sogar übertroffen. Obwohl SPHD von Natur aus defensiv ist, hat es immer noch einige Zähne.

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Weitere Informationen finden Sie auf der Anbieterseite von SPHD.

Beste Dividendenfonds: Vanguard REIT Index Fund (VGSIX) und Vanguard REIT ETF (VNQ)

Beste Dividendenfonds: Vanguard REIT Index Fund (VGSIX) und Vanguard REIT ETF (VNQ) VNQ-Ausgaben: 0,12%
VGSIX-Ausgaben: 0,26% *
VGSIX-Mindestinvestition: 3.000 $ *
Dividendenrendite: 3,6%

Immobilien-Investment-Trusts haben einen so prominenten Platz im SPHD, auch weil sie einer der ertragsstärksten Sektoren sind – und das ist beabsichtigt.

REITs – die in der Regel Immobilien besitzen und oft betreiben – wurden 1960 vom Kongress gegründet, um Anlegern die Möglichkeit zu geben, in Immobilien zu investieren. Diese Unternehmen müssen keine Bundeseinkommensteuer zahlen, müssen jedoch im Gegenzug mindestens 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens in Form von Dividenden an die Aktionäre ausschütten. Während die Renditen traditioneller Aktien-REITs stark variieren, ist es nicht ungewöhnlich, dass sie Renditen im hohen einstelligen Bereich abwerfen.

Immobilien-fokussierte ETFs und nach Marktkapitalisierung gewichtete Investmentfonds investieren in der Regel am stärksten in die größten REITs, was tendenziell die Renditen drückt. Aber die Vangaurd REIT Indexfonds (MUTF: VGSIX ) und Vanguard REIT-ETF (NYSEARCA: VNQ ) bieten zu aktuellen Preisen immer noch eine Auszahlung von fast 4 %, was sie zu einer sinnvollen Einnahmequelle macht.

Vanguard REIT verfügt über einen breiten Korb von 158 Beteiligungen, die mehrere Immobilienklassen umfassen, von Einzelhandel über Industrie bis hin zu Gesundheitswesen und sogar Hotels. Auch dies ist ein ausgewogenes Portfolio mit nur einer kleinen Übergewichtung in Top-Positionen Simon Property Group Inc (NYSE: SPG ) – ein Mall-Betreiber, der etwa 6 % des ETF ausmacht – aber ein durchaus akzeptables Drittel der Gewichtung in den Top-10-Beständen.

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Obwohl sich Immobilien in den letzten Jahren preislich nicht so gut entwickelt haben wie der breitere Markt, waren sie eine deutlich höhere Einkommensquelle.

Sehen Sie sich hier die Anbieterseite von VGSIX an , und Anbieterseite von VNQ hier .

*Auch als Admiral Shares-Fonds mit einer Kostenquote von 0,12 % und einer Mindestanlage von 10.000 USD erhältlich.

Beste Dividendenfonds: VanEck Vectors Preferred Securities ex Financials ETF (PFXF)

Beste Dividendenfonds: VanEck Vectors Preferred Securities ex Financials ETF (PFXF) Kosten: 0,41% (einschließlich Gebührenbefreiung in Höhe von 5 Basispunkten)
Dividendenrendite: 5,5%

Vorzugsaktien sind nicht der am besten abgedeckte Bereich des Aktienmarktes, aber sie sind eine fantastische Einnahmequelle für risikoscheue Anleger.

Vorzugsaktien sind sogenannte Hybridaktien, die einige aktienähnliche Eigenschaften aufweisen, aber auch in anderer Weise Anleihen ähneln. Zum Beispiel werden Vorzugsaktien wie Stammaktien an einer Börse gehandelt, aber im Gegensatz zu Commons beinhalten Vorzugsaktien normalerweise keine Stimmrechte. Vorzugsaktien zahlen jedoch in der Regel auch eine feste Dividende basierend auf einem bei der Ausgabe von Aktien zugewiesenen Nennwert, der eher Anleihen und deren Kuponzahlungen ähnelt.

Die Kurse von Vorzugsaktien neigen dazu, sich nicht viel zu bewegen, so dass sie zwar sicher sind, aber normalerweise nicht viel Kapitalzuwachspotenzial haben. Sie erzielen jedoch tendenziell zwischen 5% und 7%, wo die Einkommensattraktivität ins Spiel kommt.

Das VanEck Vectors Preferred Securities ex Financials ETF (NYSEARCA: PFXF ) hält derzeit 109 solcher Aktien. VanEck unterscheidet sich von vielen anderen Vorzugsaktien-ETFs darin, dass es nicht in die Vorzugsaktien von Finanzunternehmen investiert – eine Reaktion auf die Finanzkrise 2008-09 und den Marktcrash. Stattdessen konzentrieren sich die Beteiligungen am stärksten auf REITs (27,2%), Energieversorgungsunternehmen (26,2%) und Telekommunikationsunternehmen (14,3%).

PFXF mag unorthodox sein, bietet aber mit derzeit knapp 6% eine der besten Renditen unter den bevorzugten ETFs und ist mit 41 Basispunkten günstig bewertet, die unter den meisten vergleichbaren Fonds liegen.

Weitere Informationen finden Sie auf der Anbieterseite von PFXF.

Beste Dividendenfonds: Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)

Beste Dividendenfonds: Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX) Kosten: 0,76% *
Mindestinvestition: 2.500 $ *
Dividendenrendite: 2,1%

Unsere endgültige Auswahl – die Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (MUTF: FSDIX ) – nimmt ein paar Einkommensthemen und wirft sie in eine Rührschüssel.

Der Fidelity Strategic Dividend & Income Fund zielt darauf ab, etwa die Hälfte seines Vermögens in Dividendenaktien zu investieren, von denen die überwiegende Mehrheit aus amerikanischen Aktien stammt. Er zielt aber auch auf ein Engagement in Vorzugsaktien von 20 %, auf REITs von 15 % und auf wandelbare Wertpapiere (bei denen es sich um Wandelanleihen oder Vorzugsaktien, die in Stammaktien umgewandelt werden können) handeln, um 15 %.

Die Top-Bestände lesen sich wie die meisten Blue-Chip-Dividendenfonds, mit Aktien wie Microsoft, Verizon und Procter & Gamble Co. (NYSE: PG ) mit den schwersten Gewichten von FSDIX. Aber die Mischung aus REITs und anderen unkorrelierten einkommensgenerierenden Wertpapieren trägt zu einer doppelten Diversifikation und überdurchschnittlichen Erträgen bei.

Weitere Informationen finden Sie auf der Anbieterseite von FSDIX.

* Andere Anteilsklassen, die je nach Anlegertyp und Art des von Ihnen verwendeten Kontos verfügbar sind, können unterschiedliche Kosten und Mindestanlagen haben.

Zum Zeitpunkt dieses Schreibens war Kyle Woodley lange VNQ, PFXF und SPHD. Folgen Sie ihm auf Twitter unter @KyleWoodley .